兴业银行“万利宝-聚利”2018年第7期封闭式净值型理财产品（5M）2019年第1季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 7 期封闭式净值型理财产品 （5M）2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一. 目录 一. 二. 三. 四. 五. 六. 目录....................................................................1 重要提示................................................................2 产品基本情况............................................................2 产品收益表现............................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析........................................3 2019 年第 1 季度财务会计报告 ............................................4 1. 资产负债表 .............................................................4 2. 利润表 .................................................................6 3. 所有者权益（产品净值）变动表 ...........................................7 七. 投资组合情况............................................................7 1. 报告期末产品资产组合情况..............................................7 2. 报告期末杠杆融资情况..................................................8 3. 报告期末资产持仓前十基本信息..........................................8 二. 重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财 网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三. 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 7 期封闭式净值型理财 产品（5M） 9K118007 C1030918000773 封闭式净值型 3.02 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 固定比较基准 4.60% 本产品具有低风险、固定收益特征 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 四. 产品收益表现 报告期内，本产品年化收益率为 4.6735%，达到业绩比较 基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 1.018310 产品累计净值 1.018310 产品资产净值 307,529,599.08 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款，借款人为渝农商金融租赁有限 责任公司及马上消费金融股份有限公司。同业借款指的是商业银 行面向非银金融机构开展的人民币借贷业务，是非银金融机构募 集资金的一项常用金融工具。 （1）渝农商金融租赁有限责任公司简介 渝农商金融租赁有限责任公司成立于 2014 年 12 月，注册 资本 25 亿元人民币，是由重庆农村商业银行股份有限公司牵头 出资并控股，与重庆两江金融发展有限公司、重庆捷力轮毂制造 有限责任公司共同发起设立的金融租赁公司，是中西部首家地方 性银行控股、民营参股的混合所有制金融租赁公司，也是全国第 28 家成立的金融租赁公司。 该公司立足重庆、辐射西南、面向全国，依托重庆良好的经 济金融环境，抓住西部大开发机遇，把握全国经济社会转型、打 造经济升级的新形势，发挥融资租赁的纽带作用，建立完善的金 融租赁产品和服务体系，专注服务实体经济、中小企业和“三农” 客户，坚持真租赁，大胆谋创新，努力打造成为特色鲜明的国内 一流金融租赁公司。 截止 2018 年 9 月末，公司总资产 285.92 亿元，总负债 253.47 亿元，股东权益合计 32.45 亿元。营业收入 5.12 亿元， 净利润 2.14 亿元，资产负债率 88.65%，净资产收益率 6.59%。 （2）马上消费金融股份有限公司简介 马上消费金融股份有限公司是一家经中国银保监会批准，持 有消费金融牌照的科技驱动的金融机构。马上消费金融于 2015 年 6 月正式开业，引入了重庆百货、重庆银行等国有股东，以及 物美集团、阳光保险、浙江小商品城等社会化股东，形成极具活 力的多元化混合所有制股东结构。公司于 2016、2017、2018 年 分别完成三次增资扩股，注册资本金达 40 亿元。 马上消费金融旨在充分发挥股东价值，发展互联网平台作用， 通过应用场景互联网化、服务互联网化、运营互联网化的模式设 置，运用独特的 FICO 规则与大数据模型双引擎的风险控制手段， 以及具备良好用户体验的产品设计，使公司成为技术驱动的、领 跑中国市场的消费金融公司。 截止 2018 年 12 月末，公司总资产 402.62 亿元，总负债 346.75 亿元，股东权益合计 55.87 亿元。营业收入 82.39 亿元， 净利润 8.01 亿元，资产负债率 78.98%，净资产收益率 9.47%。 六. 2019 年第 1 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 7 期封闭式净值型理财产品（5M） 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 报表名 资产负债表 称 报表类型 单位：元 日报 报表日期 2019-03-31 万利宝聚利 2018 年第 7 期 机构名 称 (比较基准 理财产品代码 9K118007 理财产品名称 4.60%) 币种 人民币 资产 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 资产 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 0.00 0.00 债 0.00 0.00 衍生金融负债 0.00 0.00 0.00 0.00 388,758.58 149,112.88 8,025.78 579.18 483,200.14 185,337.04 负债和所有 者权益 负债 银行存 款 317,933.61 316,982.12 存出保 证金 拆入资金 交易性金融负 0.00 0.00 300,000,000.00 300,000,000.00 拆出资 金 交易性 金融资 产 卖出回购金融 0.00 0.00 衍生金 融资产 资产款 应付管理人报 0.00 0.00 酬 0.00 0.00 应付托管费 买入返 售金融 资产 可供出 售金融 资产 应付销售服务 0.00 0.00 费 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 8,168,449.93 4,168,450.12 应付利润 0.00 0.00 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 879,984.50 335,029.10 实收资金 302,000,000.00 302,000,000.00 资本公积 0.00 0.00 未分配利润 5,606,399.04 2,150,403.14 损益平准金 0.00 0.00 307,606,399.04 304,150,403.14 308,486,383.54 304,485,432.24 应收款 项类投 资 持有到 期投资 应收利 息 应收股 利 其他资 产 负债合计 所有者权益： 资产总 计 所有者权益 合计 负债和所有 308,486,383.54 304,485,432.24 者权益总计 2. 利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 7 期封闭式净值型理财产品（5M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 一、收入 4,000,951.30 1.利息收入 4,000,951.30 其中：存款利息收入 951.30 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 拆出资金利息收入 4,000,000.00 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2.投资收益（损失以“-”填列） 0.00 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 可供出售金融资产 0.00 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 544,955.40 1．管理人报酬 239,645.70 2．托管费 3．销售服务费 7,446.60 297,863.10 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 3,455,995.90 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 7 期封闭式净值型理财产品（5M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 一、期初所有者权益（产品净值） 本期金额 未分配利润 302,000,000.00 2,150,403.14 304,150,403.14 0.00 3,455,995.90 3,455,995.90 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 302,000,000.00 5,606,399.04 307,606,399.04 二、本期经营活动产生的产品净值变动数 （本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品净值变 动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利润产生 的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 项目 0.00 2,150,403.14 2,150,403.14 302,000,000.00 0.00 302,000,000.00 302,000,000.00 0.00 302,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 302,000,000.00 2,150,403.14 304,150,403.14 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利润产生 的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 计 0.00 （本期净利润） 1.产品申购款 所有者权益合 0.00 二、本期经营活动产生的产品净值变动数 其中： 未分配利润 0.00 一、期初所有者权益（产品净值） 动数（减少以“-”号填列） 计 上期金额 实收资本 三、本期产品份额交易产生的产品净值变 所有者权益合 实收资本 七. 投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 资产类型 占比 现金 0.11% 货币市场工具 99.89% 100.00% 合计 2. 报告期末杠杆融资情况 无 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 资产名称 资产面额 占比 同业借款 同业借款 20181012002 100,000,000.00 33.27% 同业借款 同业借款 20180920001 200,000,000.00 66.63% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 9 日