兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告.docx

兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款 2021年第一季度报告 理财产品管理人：兴银理财有限责任公司 理财产品托管人：兴业银行股份有限公司 报告送出日期：2021年4月22日 1/6 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 目 § 一. 重要提示 § 二. 产品基本信息 § 三. 产品收益表现 § 四. 产品投资经理简介 § 五. 报告期内产品投资策略 § 六. 投资组合情况 1. 报告期末资产组合情况 2. 报告期末杠杆融资情况 3. 投资组合的流动性风险分析 4. 报告期末资产持仓前十基本信息 5. 报告期间关联交易情况 6. 投资账户信息 2/6 录 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 § 一. 重要提示 1. 温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3. 兴银理财有限责任公司保留对所有文字说明的最终解释权。 4. 投资组合情况（期末资产组合情况、杠杆比例、资产前十持仓等）详情请理财持有人登录网银后进行查询。 § 二. 产品基本情况 产品名称 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款 产品代码 9K219058 全国银行业理财信息登记系统登记编码 Z7002020000073 产品运作方式 封闭式 产品募集方式 公募 报告期末产品份额总额 3,356,447,000份 业绩比较基准 4.00%-6.50% 投资币种 人民币 风险等级 R3 产品管理人 兴银理财有限责任公司 产品托管人 兴业银行股份有限公司 下属子产品的产品简称 下属子产品的产品代码 报告期末下属子产品的产品份额总数 稳利增盈优选7号A 9K219158 2,725,349,000.00 稳利增盈优选7号B(私行专属， 名单制销售) 9K219258 631,098,000.00 3/6 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 § 三. 产品收益表现 产品9K219058自起息日以来，累计净值增长率为3.5940%，年化累计净值增长率为4.9502%。 产品9K219158自起息日以来，累计净值增长率为3.5800%，年化累计净值增长率为4.9309%。 产品9K219258自起息日以来，累计净值增长率为3.6540%，年化累计净值增长率为5.0329%。 报告期末，产品净值表现具体如下： 产品代码 估值日期 产品份额净值 产品累计净值 产品资产净值 9K219058 2021年3月31日 1.03594 1.03594 3,477,078,037.59 9K219158 2021年3月31日 1.03580 1.03580 2,822,921,046.34 9K219258 2021年3月31日 1.03654 1.03654 654,156,991.25 § 四. 产品投资经理简介 姜锡峰先生，上海财经大学管理学硕士，2020年加入兴业银行，金融从业10年，曾历任长信基金基金经理、浦银安盛 基金基金经理助理、湘财证券债券研究员，现任兴业银行资产管理事业部多资产投资经理。 § 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 2021年一季度，国内经济增速继续改善。政策方面，货币政策偏中性，银行间资金利率明显回落。债市方面，债券市 场收益先上后下。股市方面，春节前表现较好，节后明显下跌。本报告期内，本组合增持了部分固收资产，有效增厚 了组合收益。 展望2021年二季度，经济的不确定性有所增加。货币政策方面，预计维持紧平衡。综合来看，债券市场的配置价值不 错，但趋势性机会仍需观察。股市方面，震荡有所加大，不过总体仍处于结构性牛市。 从子板块而言，中短信用债的票息价值值得挖掘，前期快速调整的抱团资产估值压力有所缓解，部分已经进入相对合 理区间。下一阶段，我们将继续保持审慎严谨的态度，进一步优化投资组合，争取为投资人提供稳健的投资收益。 § 六. 投资组合情况 1.报告期末产品资产组合情况 4/6 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 序号 资产类型 直接投资占比（%） 间接投资占比（%） 1 现金及存款 1.92 -- 2 债券投资 50.39 -- 3 权益投资 11.45 -- 4 非标准化债权类资产 36.24 -- 总计 100.00 -- 2.报告期末杠杆融资情况 报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的100%，本产品总资产未超过该产品净资产规模的200%，符合产 品协议对本产品杠杆比例的要求。 3.投资组合的流动性风险分析 流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险主要来自于若投资品 种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现 的风险。 为防范无法支付到期赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，产品到期前完成所投 资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。 报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理 ，报告期内未发生流动性风险。 4.报告期末资产持仓前十基本信息 序号 资产名称 资产面额 占产品资产净值的比例（%） 1 20国开15 670,000,000.00 19.39 2 20闽漳州城投ZR001 500,000,000.00 14.38 3 21国开05 350,000,000.00 10.14 4 20贵水投水务ZR001 300,000,000.00 8.63 5 20晋能集团ZR003 300,000,000.00 8.63 6 云南信托-（珠海九洲控股集团有限公司 广州分行） 285,000,000.00 8.20 7 20晋能集团002 200,000,000.00 5.75 5/6 兴业银行天天万利宝稳利5号净值型理财产品P款2021年第一季度报告 8 20农发10 110,000,000.00 3.20 9 21农业银行CD019 100,000,000.00 2.79 10 华泰柏瑞沪深300ETF-场内（510300.SH） 15,520,500.00 2.25 5.报告期间关联交易情况 5.1 理财产品在报告期末投资关联方发行、承销的证券的情况 产品代码 资产名称 资产面额（元） 承销商/发行人 9K219058 19川高速MTN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 9K219058 20芙蓉城投MTN001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 9K219058 20兴信02 50,000,000.00 兴业国信资产管理有限公司 9K219058 18西永MTN001 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 9K219058 20榆林能源MTN001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 5.2 理财产品在报告期内其他关联交易 产品代码 资产名称 资产面额（元） 交易类型 关联方名称 交易类型 关联方名称 无 5.3 理财产品在报告期内中的重大关联交易 产品代码 资产名称 资产面额（元） 无 6.投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 1 托管账户 051010100100875474 兴业理财托管专户天天万利宝稳利5号净值型P款 兴银理财有限责任公司 2021年4月22日 6/6