“珠联璧合(1401期8)”人民币理财产品2014年9月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1401 期 8)”人民币理财产品 2014 年 9 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 3 月 26 日至 2014 年 4 月 3 日发行了“珠联 璧合（1401 期 8）”人民币理财产品，其中 98 天产品发行时间为 2014 年 3 月 28 日至 2014 年 4 月 3 日，其余期限产品发行时间为 2014 年 3 月 26 日至 2014 年 4 月 1 日。该产品风险等级为中低级， 基本信息如下： 期限 经测算可能达到 年化收益率（%） 5.6-5.7 5.7-5.8 5.8-6.4 6-6.1 6.15-6.25 6.3-6.4 6.1 35 天 63 天 91 天 190 天 364 天 546 天 98 天 发行量（万元） 108709 24039 92058 57106 52443 23003 106503 截至 9 月 30 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 匹配资产 代码 同业借款 190 天 数量（万元） 30000 14澄星PPN002 31490230 24000 14 中行二级 1428010 1000 14 厦国银二级 1420006 2000 12 营口港 PPN002 31290078 1500 14 正邦 PPN002 31490316 30000 364 天 固定收益类资产管理计划 1 546 天 13江阴公PPN002 固定资产收益类资产管理计划1 20000 31390284 9100 10000 14 芜湖宜居债 1480327 3000 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1401 期 8）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、190 天、364 天、546 天、98 天共 7 个期限，发行量为 463861 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产和债权类资产的交易对手方为我行长期 合作的大型优质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构 在我行的授信范围之内。目前，35 天、63 天、91 天和 98 天产品 已经顺利兑付。 南京银行股份有限公司