兴业银行“万利宝-聚利”2018年第1期封闭式净值型理财产品（12M）2018年第3季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 1 期封闭式净值型理财 产品（12M）2018 年第 3 季度报告 2018 年 9 月 30 日 一． 目录 一．目录.......................................................................................................................1 二. 产品基本情况 ........................................................................................................1 三. 产品收益表现 ........................................................................................................2 四．产品净值表现 ........................................................................................................2 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 ....................................................................2 六．2018 年第 3 季度财务会计报告 ..............................................................................4 1.资产负债表 ............................................................................................................4 2.利润表 ...................................................................................................................5 3.所有者权益变动表 .................................................................................................6 七．投资组合报告 ........................................................................................................7 1.期末产品资产组合情况 ..........................................................................................7 2.期末资产持仓前十基本信息...................................................................................8 二． 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 万利宝-聚利”2018 年第 1 期封闭式净值型理财产品 9K118011 C1030918000553 封闭式 100,000,000.00 份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 当前业绩比较基准 风险收益特征 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.25% 本产品具有低风险、固定收益特征 管理人 托管人 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 三． 产品收益/净值表现 报告期内，本产品年化收益率为 5.2%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值表现如下： 产品份 产品累 产品资产净值 额净值 计净值 2018/9/30 1.02378 1.02378 102,378,101.78 报告时点 四． 报告期内产品的投资策略和运作分析 2018 年三季度我国经济稳中趋缓。从需求端看，在投资方 面，1-8 月固定资产投资完成额累计同比增长 5.3%，创历史新低， 主要受基建投资大幅下降的拖累。1-8 月基础设施建设投资完成 额累计同比增长 4.2%，今年以来逐月下滑，处于历史较低水平。 除基建投资外，房地产和制造业投资保持稳定。1-8 月房地产开 发投资完成额累计同比增长 10.1%，处于自 2016 年以来回升的 高位。1-8 月制造业投资完成额累计同比增长 7.5%，保持良好的 回升势头。为对冲未来中美贸易摩擦可能对经济增长产生的不利 影响，三季度以来基建投资开始发力，地方债发行明显加快，预 计四季度基建投资或将企稳，对固定资产投资形成一定的支撑。 在消费方面，1-8 月社会消费品零售总额累计同比增长 9.3%，下 行趋势并未改变。考虑到近年来居民部门杠杆率增长过快，将对 未来居民消费能力形成制约。在出口方面，今年以来受欧盟、日 本等发达经济体增长放缓影响，我国出口呈现缓慢下行趋势。8 月出口增长 9.8%，前值 12.2%；进口增长 20%，前值 27.3%。目 前中美贸易摩擦的影响尚未显现，预计未来将对我国出口环境造 成一定冲击。从供给端看，8 月规模以上工业增加值累计同比 6.5%，保持基本平稳。 本理财产品投资于嘉瑞 10 号-长城国瑞证券收益凭证，收益 凭证发行人为长城国瑞证券有限公司。券商收益凭证指的是证券 公司按照证监会相关规定发行，约定到期时按协议约定支付固定 收益或挂钩特定标的收益的有价证券。本理财产品投资标的为发 行人凭借自身信用发行的无挂钩特定标的的固定收益凭证。 长城国瑞证券有限公司前身是成立于 1988 年的厦门证券公 司。2014 年 11 月，经财政部、中国银监会批准，并经厦门证监 局核准，中国长城资产管理公司（现“中国长城资产管理股份有 限公司”）以增资扩股方式，成为公司控股股东。2015 年 1 月， 公司完成工商变更登记，企业性质正式由民营企业变更为国有控 股企业，并更名为长城国瑞证券有限公司。2017 年 12 月 18 日， 长城国瑞证券在厦完成注册资本的工商变更，公司注册资本达到 33.5 亿元。现阶段，公司在全国各地设立了 24 家证券营业部、 16 家分公司和 2 家子公司。公司经营范围包括证券经纪、证券 资产管理、证券投资咨询、与证券交易及证券投资活动有关的财 务顾问、证券投资基金代销、代销金融产品、证券自营、融资融 券、证券承销与保荐等，已正式迈入全牌照综合券商行列。 五． 2018 年第 3 季度财务会计报告 1.资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 1 期封闭式净值型理财产品（12M） 报告截止日：2018 年 9 月 30 日 编制单位：兴业 银行 资 产 单位：元 期末余额 期初余额 资产： 负债及持 有人权益 期末余额 期初余额 负债： 银行存款 0.00 0.00 结算备付金 0.00 0.00 存出保证金 0.00 0.00 100,000,000.00 100,000,000. 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 交易性金融资 产 其中：股票投 资 基金投 资 债券投 资 短期借款 交易性金 融负债 衍生金融 负债 卖出回购 金融资产款 应付证券 清算款 应付赎回 款 应付管理 人报酬 应付托管 费 应付销售 服务费 应付交易 费用 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 178,437.83 80,324.70 4,620.91 2,064.00 183,013.63 82,384.45 0.00 0.00 资产支 持证券投资 信托投 资 理财投 资 0.00 0.00 100,000,000.00 100,000,000. 00 0.00 0.00 衍生金融资产 0.00 0.00 应交税费 92,537.97 41,558.93 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利润 0.00 0.00 应收利息 2,836,712.12 1,273,972.52 递延所得 税负债 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 应收申购款 0.00 0.00 负债合计 458,610.34 206,332.08 买入返售金融 资产 应收证券清算 款 递延所得税资 所有者权益： 产 100,000,000. 00 100,000,000. 00 2,378,101.78 1,067,640.44 0.00 0.00 所有者权 102,378,101. 益合计 78 负债和所 101,273,972. 102,836,712. 102,836,712.12 有者权益总 52 12 计 ，基金份额总 102,378,101.78 100000000 份。 额 101,067,640. 44 其他资产 0.00 0.00 实收基金 未分配利 润 资本公积 资产总计 附注：基金份额 净值 101,273,972. 52 2.利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 1 期封闭式净值型理财产品（12M） 本报告期：2018 年 7 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日 编制单位：兴业银行 单位：元 行 次 一、收入 1 1.利息收入 2 其中：存款利息收入 3 债券利息收入 4 资产支持证券利息收入 5 买入返售金融资产收入 6 其他利息收入 7 2.投资收益（损失以“-”填列） 8 其中：股票投资收益 9 基金投资收益 10 债券投资收益 11 资产支持证券投资收益 12 衍生工具收益 13 股利收益 14 3.公允价值变动收益（损失以“-”填列） 15 4.汇兑收益 16 5.其他收入（损失以“-”填列） 17 二、费用 18 1.管理人报酬 19 项 目 本期金额 1,562,739.60 1,562,739.60 0.00 0.00 0.00 0.00 1,562,739.60 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 252,278.26 97,756.17 本年累计金额 2,836,712.12 2,836,712.12 0.00 0.00 0.00 0.00 2,836,712.12 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 458,610.34 178,080.87 2.托管费 3.销售服务费 4.交易费用 5.利息支出 其中：卖出回购证券支出 6.其他费用 7.投资顾问费 8.行政服务费 三、利润总额 减：所得税费用 四、净利润 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 2,556.91 100,986.14 0.00 0.00 0.00 50,979.04 0.00 0.00 1,310,461.34 0.00 1,310,461.34 4,620.91 183,370.59 0.00 0.00 0.00 92,537.97 0.00 0.00 2,378,101.78 0.00 2,378,101.78 3.所有者权益变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 1 期封闭式净值型理财产品（12M） 本报告期：2018 年 7 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项 目 本期金额 实收基金 未分配利润 所有者权益 100,000,000.00 1,067,640.44 101,067,640.44 0.00 1,310,461.34 1,310,461.34 0.00 0.00 0.00 其中：1.基金申购款 0.00 0.00 0.00 2.基金赎回款 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 100,000,000.00 2,378,101.78 102,378,101.78 一、期初所有者权益（基金净值） 二、本期经营活动产生的基金净值变动 数（本期净利润） 三、本期基金份额交易产生的基金净值 变动数（净值减少以“-”号填列） 四、本期向基金份额持有人分配利润产 生的基金净值变动（净值减少以"-"号 填列 五、期末所有者权益（基金净值） 项 目 上期金额 实收基金 一、期初所有者权益（基金净值） 二、本期经营活动产生的基金净值变动 数（本期净利润） 未分配利润 所有者权益 100,000,000.00 0.00 100,000,000.00 0.00 1,067,640.44 1,067,640.44 三、本期基金份额交易产生的基金净值 变动数（净值减少以“-”号填列） 100,000,000.00 0.00 100,000,000.00 其中：1.基金申购款 100,000,000.00 0.00 100,000,000.00 2.基金赎回款 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 200,000,000.00 1,067,640.44 201,067,640.44 四、本期向基金份额持有人分配利润产 生的基金净值变动（净值减少以"-"号 填列 五、期末所有者权益（基金净值） 六． 投资组合报告 1.报告期末产品资产组合情况 资产类型 占比 非标准化债权资产 100.00% 合计 100.00% 2.报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 资产名称 资产规模（份） 非标准化债权资产 嘉瑞 10 号长城国瑞证 券收益凭证 100,000,000.00 占比 100% 兴业银行股份有限公司 2018 年 10 月 23 日