融资服务业协会自律公约201709(1).doc

漯河市融资服务业协会自律公约 第一章 第一条 总 则 为促进我市融资服务行业健康发展，规范和完善行 业从业行为，充分发挥融资服务机构在市场交易中的信用纽带作 用，维护融资服务市场秩序，营造公平、规范的市场环境，根据 国家有关法律、法规及有关监管要求，结合我市融资服务行业实 际，特制定本公约。 第二条 基本原则：自律、协调、维权、服务。 第三条 主要宗旨：倡议融资服务从业者依法合规经营，抵 制行业内不规范经营和不正当竞争行为，防范商业、道德风险， 保障客户利益，促进融资服务行业持续、健康发展。 第四条 适用范围：本公约适用于漯河市融资服务业协会会 员单位。 第二章 第五条 行业自律与管理 本公约是漯河市融资服务行业自律管理的规范性文 件，本公约对签约各方以及协会会员具有普遍的约束力。加入本 公约，意味着我们选择用更高的商业道德及自治规则进行自我约 束，意味着我们将承担更多的责任和义务、接受更多的约束与监 督。全体会员应相互监督，共同遵守，自觉接受行业主管部门的 监督与管理，依法、合规经营。 —１— 第六条 协会会员要严格遵守法律法规以及行业监管规定， 规范开展经营活动，不开展与自身职能无关的宣传，不从事民间 理财业务，不吸收、占有客户资金，依法合规经营。 第七条 协会会员要遵循公平竞争的原则，维护正常的市场 秩序，遵守商业道德，不得以诋毁行业内其他单位的声誉、泄露 其商业机密等不正当手段争揽业务，扰乱正常的经营秩序。 第八条 协会会员要及时、准确地向社会披露企业的有关信 息、向行业主管部门报送相关报表，真实反映企业经营状况，不 得释放虚假或误导性的信息。拓展业务时，及时向客户和投资者 揭示风险。 第九条 协会会员要完善公司治理和内部控制机制，强化内 控文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、合规风险、操 作风险等制定有效可行的识别、监测、预警及化解措施。要确立 防范项目风险的长效机制，建立重大风险项目责任追究制度。 第三章 第十条 从业人员自律与管理 加强职业教育和培训。促进融资服务行业从业人员 熟悉国家金融方针政策，掌握融资担保、贷款业务知识和相关金 融知识，提高行业整体素质和业务水平。 第十一条 加强职业道德教育。引导融资服务行业从业人员 自觉恪守职业道德，严格遵守廉洁从业有关规定，不损害公司和 客户的合法权益。不利用职务之便谋取不正当利益。不给付或承 诺给付回扣或其他利益。 —２— 第十二条 加强行业服务形象建设。注重融资服务行业从业 人员仪表形象，做到着装规范，举止大方，与客户交流用语文明， 办理业务热情周到，耐心细致。 第十三条 加强同业之间的交流沟通。融资服务行业从业人 员之间互相交流，互相学习，互相提供技术和信息支持，积极探 讨和研究行业发展战略，为行业的健康发展献计献策。 第十四条 加强从业人员的流动性管理。融资服务行业从业 人员在会员之间的流动应该规范有序，如从业人员因个人操守问 题被辞退的，其他会员不得再接纳其从业。 第四章 第十五条 监督与执行 漯河市融资服务业协会负责监督实施本公约，负 责向会员单位传递行业管理的法规、政策及行业自律信息，维护 会员单位的正当权益，并对会员单位遵守本公约的情况进行督促、 指导和检查。 第十六条 会员单位应充分尊重并自觉履行本公约的各项自 律条款。公约成员单位违反本公约时，其他成员单位均有权及时 向公约执行机构进行检举。经查证属实且造成不良影响的，由公 约执行机构视不同情况给予通报、取消会员资格或建议行业主管 部门给予行政处罚的处理。 第十七条 本公约经漯河市融资服务业协会理事会通过，经 全体会员单位签约并报行业主管部门备案后生效。 —３—