兴业银行“万利宝-聚利”2018年第4期封闭式净值型理财产品(北京专属) 201....docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 4 期封闭式净值型理财产品(北 京专属) 2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一. 目录 一. 二. 三. 四. 五. 六. 目录..........................................................................................................................1 重要提示 ..................................................................................................................1 产品基本情况 ...........................................................................................................1 产品收益表现 ...........................................................................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析 .......................................................................2 2019 年第 1 季度财务会计报告 ................................................................................3 1. 资产负债表 ...........................................................................................................3 2. 利润表 ..................................................................................................................4 3. 所有者权益（产品净值）变动表...........................................................................5 七. 投资组合情况 ...........................................................................................................6 1. 报告期末产品资产组合情况 ..................................................................................6 2. 报告期末杠杆融资情况 .........................................................................................6 3. 报告期末资产持仓前十基本信息...........................................................................6 二. 重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理 （www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三. 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 4 期封闭式净值型理财 产品(北京专属) 1K118014 C1030918000806 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 封闭式 2.61789 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 当前业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.00% 本产品具有低风险、固定收益特征 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 四. 产品收益表现 报告期内，本产品年化收益率为 4.95%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 1.02732 产品累计净值 1.02732 产品资产净值 268,942,141.78 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款资产，融资人为北京现代汽车金 融有限公司。同业借款是指金融机构之间开展的 3 年期以下银行 间资金借贷，用以补足准备金和季节性资金需求。本理财产品投 资标的为发行人凭借自身信用在我行拆借的固定收益同业借款。 北京现代汽车金融有限公司是经中国银监会批准设立的汽 车金融公司，于 2012 年 9 月正式对外营业，注册地在北京。北 汽金融由北京汽车投资有限公司、现代金融株式会社、北京现代 汽车有限公司和现代自动车株式会社四方共同出资成立。公司富 余北京现代汽车、东风悦达起亚汽车、北京汽车、起亚进口汽车 和四川先到汽车五大品牌，也无涉足零售金融、库存融资和二手 车金融等，在国内汽车金融公司中名列前茅。截至目前公司未发 生任何违约情况，各项监管指标均处正常状态。 截至 2018 年末，北京现代汽车金融总资产 314.75 亿元， 总负债 254.54 亿元，所有者权益 60.21 亿元，18 年实现营业收 入 14.35 亿元、净利润 5.56 亿元，资产负债率 80.87%，净资产 收益率 9.23%。 六. 2019 年第 1 季度财务会计报告 1. 资产负债表 报表名称 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 4 期封闭式净值型理财产品(北京专 属) 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 2019-03-31 资产负债表 日报 报表类型 报表日期 万利宝聚利 2018 第 4 期业 绩基准 4.95% 机构名称 币种 资产 资产 银行存款 存出保证金 拆出资金 理财产品代码 1K118014 理财产品名称 北京 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 拆入资金 0.00 0.00 交易性金融负债 0.00 0.00 衍生金融负债 0.00 0.00 0.00 0.00 人民币 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 11,158,377.23 7,585,371.12 0.00 0.00 258,200,000.00 258,200,000.00 交易性金融资 负债和所有者权 益 负债 卖出回购金融资 产 0.00 0.00 产款 衍生金融资产 0.00 0.00 应付管理人报酬 550,544.94 305,252.64 0.00 0.00 应付托管费 14,487.44 8,032.64 0.00 0.00 应付销售服务费 217,321.70 120,495.20 资 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 持有到期投资 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 买入返售金融 资产 可供出售金融 资产 应收款项类投 应收利息 438,010.89 436,700.77 应付利润 0.00 0.00 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 其他资产 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 782,354.08 433,780.48 实收资金 261,789,000.00 261,789,000.00 资本公积 0.00 0.00 未分配利润 7,225,034.04 3,999,291.41 损益平准金 0.00 0.00 269,014,034.04 265,788,291.41 269,796,388.12 266,222,071.89 负债合计 所有者权益： 资产总计 所有者权益合计 负债和所有者权 269,796,388.12 266,222,071.89 益总计 2. 利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 4 期封闭式净值型理财产品(北京专 属) 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 项目 本期金额 一、收入 3,574,316.21 1.利息收入 3,574,316.21 其中：存款利息收入 24,066.21 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 拆出资金利息收入 3,550,250.00 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2.投资收益（损失以“-”填列） 0.00 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 可供出售金融资产 0.00 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 348,573.60 1．管理人报酬 245,292.30 2．托管费 6,454.80 96,826.50 3．销售服务费 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 3,225,742.61 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 4 期封闭式净值型理财产品(北京 专属) 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 3,999,291.43 265,788,291.43 0.00 3,225,742.61 3,225,742.61 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 261,789,000.00 7,225,034.04 269,014,034.04 变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 项目 上期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 二、本期经营活动产生的产品净值 变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 所有者权益合计 261,789,000.00 二、本期经营活动产生的产品净值 五、期末所有者权益（产品净值） 未分配利润 未分配利润 所有者权益合计 261,789,000.00 712,929.66 262,501,929.66 0.00 3,286,361.77 3,286,361.77 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 261,789,000.00 3,999,291.43 265,788,291.43 七. 投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 资产类型 现金 货币市场工具 合计 占比 4.09% 95.91% 100.00% 上述资产组合中，各类资产投资比例在协议约定的范围 内。 2. 报告期末杠杆融资情况 无。 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 货币市场工具 资产名称 同业借款 20180511北京现代汽车金融 资产面额 占比 258,200,000.00 95.91% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 10 日