企业特别篇：不轻信、多求证，避免上当受骗.doc

杭州银行微讯--杭银消保讲堂第 33 讲 2020 年“3.15”防范电信网络诈骗知识普及之三 企业特别篇：不轻信、多求证，避免上当受骗 杭州银行提醒您：谨防电信网络诈骗，多求证、不轻信，避免上 当受骗。 除普通个人消费者外，企业也是电信网络诈骗的重点“目标 客户”和人群。电信网络诈骗手段、方法不断翻新，不法分子将 原先简单的“猜猜我是谁”冒充领导或老板电话、短信等，升级 通过网络即时通讯工具如 QQ、微信等实施诈骗。由于企业老板、 财务人员经手资金频繁，金额较多，一旦被骗，损失惨重。因此， 今天的杭银消保讲堂“平安过节”防范电信网络诈骗知识普及， 特别关注企业的防范电信网络诈骗，提高财务人员的警惕性，切 勿陷入不法分子的金融诈骗圈套。 一、两个经典套路 近期，我行成功拦截了两起 QQ 诈骗案件，可引以为戒。 套路 1.假冒公司老板诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员 QQ 群，盗取财务人员使用的 QQ 号码，并分析研判出财务人员老板 的 QQ 号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。 -- 盗号诈骗。某假日酒店有限公司总经理匆忙赶到支行， 反映有不法分子窃取了他的 QQ 号，并与公司财务在网上联系汇 款，由于财务人员误以为是经理的真实意愿，刚刚已将款 28 万 元汇出，焦急询问能否帮忙堵截汇款。支行紧急查询发现该笔业 务“已发送等应签”状态，我行已无法处理，立即与客户一起联 1 系杭州反欺诈中心，终于成功阻截 27 万，虽然还有 1 万已经汇 出，因处置及时，过段时间很大可能性能够追回。 套路 2.假冒公司领导邮件诈骗。犯罪分子盗取公司老板 QQ 号码，通过 QQ 邮箱研判出该企业财务人员的邮箱，再模仿公司 老板语气，要求财务人员转账汇款。 -- 邮件诈骗。支行对公业务柜员接到客户单位财务人员紧 急电话，声称被诈骗汇款。原来早上 9 点，财务人员收到一封以 公司总经理名义的 QQ 邮件，模仿总经理语气，声称自己在开会 不方便，并要求财务人员加入一个微信群。不明真相的公司财务 按照假冒总经理指示，分两次转账合计 96 万元。公司经理收到 动账短信后立刻电话询问，财务人员方意识到被骗，马上联系支 行并向 110 报警。支行柜员确认后立即查询汇款资金尚在“交易 未清算”状态，紧急上报总行，运营部门几分钟即将 96 万元成 功截留止付，避免了客户的大额资金损失。 二、防范电信网络诈骗，财务人员可以这样做 1.转账前：“三不一要” 即：不轻信、不透露、不转账，要及时报警。 2.关键设置：“两个功能”不可缺 （1）开通账户动账通知短信，一旦发现账户资金有异常变 动，立刻冻结或挂失； （2）打款或转账给对方可选择“次日到账”方式（午夜零 点开始为次日，非 24 小时后到账） ； 3.筑起防线，拒绝电信网络诈骗 （1）企业一定要建立健全财务审核制度，财务人员务必提 2 高警惕，千万避免凭经验办事； （2）注意电脑网络安全，定时不定时杀毒，保证上网安全； （3）保护好个人身份证、银行卡、单位账户及流水信息； （4）网上银行操作时，最好手工输入银行官方网址，防止 登录钓鱼网站； （5）网上银行密码要设置得相对复杂、独立，避免过于简 单，避免与其他密码相同，定期更换； （6）不随意链接不明公共 Wifi 操作网上银行、支付账户； 4.一旦被骗，应立即做好以下应对措施： （1）保存自己和对方的账号信息、转账记录，以及微信、 QQ、电话聊天记录等证据信息； （2）及时报警，联系银行。若被诈骗资金尚未划转至犯罪 分子账户，可及时止付；即使已到账，若犯罪分子尚未将赃款转 移，可依法对涉案账户采取紧急冻结措施； （3）配合公安机关开展侦查破案及追缴被骗款等工作。 3