“聚金45号(7期)”人民币理财产品2014年5月资产配置报告.doc

“聚金 45 号(7 期)”人民币理财产品 2014 年 5 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2013 年 6 月 24 日至 2013 年 7 月 4 日发行了 “聚金 45 号（7 期）”人民币理财产品，该产品风险等级为中低级，基本信息 如下： 品种 期限 聚金 45 号 7期 35 天 35 天 B 款、C 款 58 天 63 天 85 天 92 天 270 天 364 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.0 6.0 5.4-5.8 5.05 5.4 5.4-5.8 5.5 5.0 发行量（万元） 16501 150000 50000 18320 15000 58593 20000 9635 截至 5 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 364 天 匹配资产 12 高密债 01 12 京住总 PPN001 14 宁技发 MTN002 代码 1280393 31243001 101472003 数量（万元） 1000 8000 1000 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2013 年“聚金 45 号（7 期）”理财产品，包 含 35 天、58 天、63 天、85 天、92 天、270 天和 364 天共 7 个 期限，发行量为 338049 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前 35 天、58 天、63 天、85 天、92 天、270 天产品 已顺利兑付。 南京银行股份有限公司