“珠联璧合(1305期3)”人民币理财产品2014年4月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1305 期 3)”人民币理财产品 2014 年 4 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2013 年 7 月 17 日至 2013 年 7 月 25 日发行了“珠联 璧合（1305 期 3）”人民币理财产品，该产品风险等级为中低级， 基本信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1305 期 3 35 天 63 天 A 款、B 款 91 天 182 天 364 天 经测算可能达到 年化收益率（%） 4.75-4.95 4.9-5.0 5.0-5.1 5.1-5.2 5.15-5.25 发行量（万元） 99997 51665 57370 35687 12865 截至 4 月 30 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 364 天 匹配资产 12 长城建 PPN001 11 长沙银行债 13 首农 PPN001 代码 31290058 1120015 31390238 数量（万元） 2450 300 10000 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2013 年“珠联璧合（1305 期 3）”理财产品， 包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天共 5 个期限，发行量 为 257584 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前 35 天产品、63 天 A 款产品、B 款产品、91 天产品 和 182 天产品已顺利兑付。 南京银行股份有限公司