兴业银行“万利宝-聚利”2018年第6期封闭式净值型理财产品（10M）2019年第1季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 6 期封闭式净值型理财产品 （10M）2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一.目录 一. 二. 三. 四. 五. 六. 目录....................................................................1 重要提示................................................................2 产品基本情况............................................................2 产品收益表现............................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析........................................3 2019 年第 1 季度财务会计报告 ............................................3 1. 资产负债表 .............................................................3 2.利润表 ..................................................................5 3. 所有者权益（产品净值）变动表 ...........................................6 七. 投资组合情况............................................................7 1. 报告期末产品资产组合情况 ...............................................7 2. 报告期末杠杆融资情况 ...................................................7 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 ...........................................7 二.重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财 网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三.产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 6 期封闭式净值型理财 产品（10M） 9K118006 C1030918000772 封闭式净值型 5.05 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3% 本产品具有低风险、固定收益特征 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 四.产品收益表现 报告期内，本产品年化收益率为 4.9976%，达到业绩比较 基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 1.030670 产品累计净值 1.030670 产品资产净值 520,486,535.26 五.报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款，借款人为太平石化金融租赁有 限责任公司。同业借款指的是商业银行面向非银金融机构开展的 人民币借贷业务， 是非银金融机构募集资金的一项常用金融工具。 太平石化金融租赁有限责任公司成立于 2014 年 10 月，注 册资本 50 亿元人民币，是国内第一家由大型国有金融保险集团 （中国太平保险集团有限责任公司）与特大型企业集团（中国石 油化工集团公司）共同发起成立的金融租赁公司。 太平石化金租以国家产业发展规划为导向，依托中国太平保 险集团在金融保险领域的发展优势以及中国石化集团在石油石 化产业的主导地位，积极服务实体经济发展，为国内外优秀企业 提供卓越的一揽子金融租赁综合服务。公司开业以来业务快速发 展、品质保持优良、特色逐步形成，2017 年资产规模突破 400 亿，在近年新成立的金融租赁公司中是增速最快的公司之一。 截止 2018 年 9 月末，公司总资产 409.48 亿元，总负债 350.92 亿元，股东权益合计 58.57 亿元。营业收入 3.90 亿元， 净利润 2.22 亿元，资产负债率 85.70%，净资产收益率 3.79%。 六.2019 年第 1 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 6 期封闭式净值型理财产品 （10M） 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 报表 资产负债表 名称 单位：元 报表类型 日报 2019-03-31 报表日期 万利宝聚利 2018 年第 6 期 机构 名称 币种 人民币 资产 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） (比较基准 理财产品代码 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 资产 9K118006 理财产品名称 4.95%) 负债和所 有者权益 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 负债 银行存 款 21,549,001.26 14,630,108.54 存出保 证金 交易性金融 0.00 0.00 拆出资 金 拆入资金 负债 衍生金融负 500,000,000.00 500,000,000.00 债 交易性 金融资 产 卖出回购金 0.00 0.00 衍生金 融资产 融资产款 应付管理人 0.00 0.00 报酬 816,578.02 492,824.62 0.00 0.00 应付托管费 13,420.92 968.52 942,204.36 568,643.16 买入返 售金融 资产 可供出 售金融 资产 应付销售服 0.00 0.00 务费 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 848,179.08 845,644.55 应付利润 0.00 0.00 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 负债合计 所有者权 益： 1,772,203.30 1,062,436.30 实收资金 505,000,000.00 505,000,000.00 应收款 项类投 资 持有到 期投资 应收利 息 应收股 利 其他资 产 0.00 0.00 未分配利润 15,624,977.04 9,413,316.79 损益平准金 0.00 0.00 520,624,977.04 514,413,316.79 522,397,180.34 515,475,753.09 资本公积 资产 总计 所有者权 益合计 负债和所 有者权益 522,397,180.34 515,475,753.09 总计 2.利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 6 期封闭式净值型理财产品 （10M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 一、收入 6,921,427.25 1.利息收入 6,921,427.25 其中：存款利息收入 46,427.25 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 拆出资金利息收入 6,875,000.00 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2.投资收益（损失以“-”填列） 0.00 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 可供出售金融资产 0.00 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 709,767.00 1．管理人报酬 323,753.40 2．托管费 12,452.40 3．销售服务费 373,561.20 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 6,211,660.25 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 6 期封闭式净值型理财产品 （10M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 项目 单位：元 本期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 505,000,000.00 二、本期经营活动产生的产品净 0.00 值变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产 0.00 品净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 0.00 1.产品申购款 0.00 2.产品赎回款 所有者权益合 计 9,413,316.79 514,413,316.79 未分配利润 6,211,660.25 6,211,660.25 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 四、本期向产品份额持有人分配 0.00 0.00 利润产生的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 505,000,000.00 15,624,977.04 项目 上期金额 实收资本 520,624,977.04 所有者权益合 计 3,084,991.03 508,084,991.03 未分配利润 一、期初所有者权益（产品净值） 505,000,000.00 二、本期经营活动产生的产品净 0.00 值变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产 0.00 品净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 0.00 1.产品申购款 2.产品赎回款 0.00 0.00 6,328,325.76 6,328,325.76 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 四、本期向产品份额持有人分配 0.00 利润产生的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 505,000,000.00 0.00 0.00 9,413,316.79 514,413,316.79 七.投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 资产类型 占比 现金 4.10% 货币市场工具 95.90% 合计 100.00% 2. 报告期末杠杆融资情况 无 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 同业借款 资产名称 资产面额 占比 同业借款 20180615001 500,000,000.00 95.90% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 9 日