“珠联璧合(1401期12)”人民币理财产品2014年7月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1401 期 12)”人民币理财产品 2014 年 7 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2014 年 4 月 23 日至 2014 年 4 月 29 日发行了“珠联 璧合（1401 期 12）”人民币理财产品，该产品风险等级为中低级， 基本信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1401 期 12 35 天 63 天 91 天 182 天 364 天 546 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 5.30-5.40 5.45-5.55 5.70-5.80 5.80-5.90 5.95-6.05 6.10-6.20 发行量（万元） 94807 14954 54510 52050 20168 11887 截至 7 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 182 天 匹配资产 代码 数量（万元） 13 云城投 PPN001 31390125 3500 14 星星 PP001 31490121 16000 13 福建海峡银行债 02 1320017 500 30000 委托债权（绍兴城投） 14 农四师 CP001 41460032 10000 同业借款 364 天 546 天 2000 13 云城投 PPN003 31390377 5000 14 北部湾 CP001 41454015 5000 14 晋电力 PPN002 31490309 5000 14 云城投 PPN001 31490284 4600 11 哈尔滨 SMECN1 1183015 2186 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2014 年“珠联璧合（1401 期 12）”理财产 品，包含 35 天、63 天、91 天、182 天、364 天、546 天共 6 个 期限，发行量为 248376 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前，35 天、63 天和 91 天产品已经顺利兑付。 南京银行股份有限公司