兴业银行“万利宝-聚利”2018年第3期封闭式净值型理财产品（10M）2019年第1季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品 （10M）2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一． 目录 一． 二． 三． 四． 五． 六． 目录..................................................................1 重要提示..............................................................2 产品基本情况..........................................................2 产品收益/净值表现 .....................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析......................................3 2019 年第 1 季度财务会计报告 ..........................................4 1.资产负债表 ..............................................................4 2.利润表 ..................................................................5 3. 所有者权益（产品净值）变动表 ...........................................6 六、投资组合情况..............................................................7 1.报告期末产品资产组合情况 ................................................7 2.报告期末杠杆融资情况 ....................................................7 3.报告期末资产持仓前十基本信息 ............................................7 二． 重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理 财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三． 产品基本情况 1 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财 产品（10M） 9K118003 C1030918000769 封闭式净值型 4.3453 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.11% 本产品具有低风险、高流动性的特征。 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 四． 产品收益/净值表现 报告期内，本产品年化收益率为 5.1%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 产品累计净值 1.037600 1.037600 产品资产净值 450,869,305.93 五． 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款，借款人为国银金融租赁股份有 限公司。同业借款指的是商业银行面向非银金融机构开展的人民 币借贷业务，是非银金融机构募集资金的一项常用金融工具。 国银金融租赁股份有限公司的前身为深圳租赁有限公司， 于 1984 年 12 月 25 日经中国人民银行深圳经济特区分行批准、 并经深圳特区工商行政管理局登记成立，注册资本人民币 5000 万元，股东为中国租赁有限公司。1999 年底，经人民银行批准， 2 深圳租赁有限公司由 11 家公司增资改组为深圳金融租赁有限公 司。改组后公司注册资本为人民币 30821 万元，之后经过多次 增资扩股，注册资本增至人民币 71570.7 万元。 2008 年，国家开发银行和海航集团分别以现金形式向公司 增资 67.69293 亿元和 5.15 亿元，公司注册资本增至 80 亿元， 国家开发银行持股 88.9466%，是公司控股股东。2008 年 5 月 20 日，更名为国银金融租赁有限公司。 公司于 2015 年 9 月 28 日改制为股份有限公司，即国银金 融租赁股份有限公司。国银金融租赁股份有限公司于成立时注册 股本为人民币 9,500,000,000 元，包括 9,500,000,000 股股份， 每股面值为人民币 1.00 元，唯一控股股东国家开发银行持有约 88.95%的股份。 2016 年 7 月 11 日， 该公司正式在香港联交所主板挂牌上市。 截至 2018 年 6 月 30 日，国银金租总资产达人民币 2099.82 亿元，总负债 1870.17 亿元，股东权益合计 229.66 亿元。营业 收入 61.698 亿元，实现净利润人民币 11.18 亿元，年化平均资 产总值回报率 1.13%，年化平均权益回报率 9.83%；公司资本充 足率 12.44%，不良资产率 0.79%，拨备覆盖率 286.53%。 六． 2019 年第 1 季度财务会计报告 1.资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品（10M） 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 3 编制单位：兴业银行 报表名称 资产负债表 单位：元 报表类型 日报 2019-03-31 报表日期 万利宝聚利 2018 年第 3 期 (业绩基准 机构名称 人民币 币种 期末余额 (2019 年 3 月 资产 31 日） 理财产品代码 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 资产 银行存款 9K118003 理财产品名称 5.06%) 负债和所有 者权益 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 负债 18,665,380.96 12,559,517.82 存出保证 拆入资金 交易性金融 0.00 金 0.00 负债 衍生金融负 拆出资金 433,500,000.00 433,500,000.00 交易性金 债 卖出回购金 0.00 融资产 0.00 衍生金融 融资产款 应付管理人 资产 0.00 0.00 报酬 647,629.28 433,340.18 0.00 0.00 应付托管费 11,547.85 833.35 1,262,874.24 845,011.44 买入返售 金融资产 可供出售 应付销售服 0.00 0.00 务费 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 应收利息 747,801.45 745,556.42 应付利润 0.00 0.00 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 其他资产 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 1,922,051.37 1,279,184.97 实收资金 434,530,000.00 434,530,000.00 资本公积 0.00 0.00 未分配利润 16,461,131.04 10,995,889.27 损益平准金 0.00 0.00 450,991,131.04 445,525,889.27 452,913,182.41 446,805,074.24 金融资产 应收款项 类投资 持有到期 投资 负债合计 所有者权益： 所有者权益 合计 负债和所有 资产总计 452,913,182.41 446,805,074.24 者权益总计 2.利润表 4 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品（10M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 一、收入 6,108,108.17 1.利息收入 6,108,108.17 其中：存款利息收入 39,108.17 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 6,069,000.00 拆出资金利息收入 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2.投资收益（损失以“-”填列） 0.00 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 可供出售金融资产 0.00 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 642,866.40 1．管理人报酬 214,289.10 2．托管费 10,714.50 3．销售服务费 417,862.80 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 5,465,241.77 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品（10M） 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 5 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 一、期初所有者权益（产品净值） 本期金额 实收资本 未分配利润 所有者权益合计 434,530,000.00 10,995,889.27 445,525,889.27 0.00 5,465,241.77 5,465,241.77 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 434,530,000.00 16,461,131.04 450,991,131.04 二、本期经营活动产生的产品净值变动数 （本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品净值变 动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利润产生 的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 项目 一、期初所有者权益（产品净值） 上期金额 实收资本 未分配利润 所有者权益合计 434,530,000.00 5,428,037.00 439,958,037.00 0.00 5,567,852.27 5,567,852.27 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 434,530,000.00 10,995,889.27 445,525,889.27 二、本期经营活动产生的产品净值变动数 （本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品净值变 动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利润产生 的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 六、投资组合情况 1.报告期末产品资产组合情况 资产类型 占比 现金 4.12% 货币市场工具 95.88% 合计 100.00% 6 2.报告期末杠杆融资情况 无。 3.报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 同业借款 资产名称 资产面额 同业借款 20180601001 433,500,000.00 占比 99.95% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 9 日 7