兴业银行“万利宝-聚利”2018年第5期封闭式净值型理财产品（22M） 2018年第4季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 5 期封闭式净值型理财 产品（22M） 2018 年第 4 季度报告 2018 年 12 月 31 日 一． 目录 一． 目录.......................................................................1 二． 产品基本情况...............................................................1 三． 产品收益/净值表现..........................................................2 四． 报告期内产品的投资策略和运作分析...........................................2 五． 2018 年第 4 季度财务会计报告 ................................................3 1. 资产负债表 .................................................................3 2. 利润表 .....................................................................4 3. 所有者权益（产品净值）变动表 ...............................................5 六． 投资组合情况...............................................................6 1. 报告期末产品资产组合情况 ...................................................6 2. 报告期末杠杆融资情况 .......................................................6 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 ...............................................6 二． 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 5 期封闭式净值型理 财产品（22M） 9K118005 C1030918000771 封闭式净值型 5.03 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.35% 本产品具有低风险、固定收益特征 兴业银行股份有限公司 托管人 兴业银行股份有限公司 三． 产品收益/净值表现 报告期内，本产品年化收益率为 5.3%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2018/12/29 产品份额净值 1.02273 产品累计净值 1.02273 产品资产净值 514,431,271.32 四． 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款，借款人为中国东方资产管理股 份有限公司。同业借款指的是商业银行面向非银金融机构开展的 人民币借贷业务， 是非银金融机构募集资金的一项常用金融工具。 1999 年 10 月，为应对亚洲金融危机，经国务院及中国人民 银行批准，中国东方资产管理公司在北京成立。东方资产注册资 本人民币 100 亿元，由财政部全额拨入，是国有独资的非银行金 融机构。 东方资管服务网络覆盖全国，在国内中心城市设有 25 家办 事处和 1 家经营部，境内拥有中华联合保险控股股份有限公司、 大连银行股份有限公司、东兴证券股份有限公司、大业信托有限 责任公司、中国外贸金融租赁有限公司、邦信资产管理有限公司、 东方金诚国际信用评估有限公司、东方邦信融通控股股份有限公 司、东方邦信创业投资有限公司等，境外拥有中国东方资产管理 （国际）控股有限公司和东银发展（控股）有限公司等控股公司， 员工总数近 4.4 万人。 现在，东方资管已完成改制，正式更名为中国东方资产管理 股份有限公司。改革后将参照华融、信达先例引入 15-20%战略 投资人。股改上市后，东方资产将为客户提供更为多元化、涵盖 全生命周期的金融服务，统筹公司总部、办事处、控股公司资源， 提高核心竞争力和可持续发展能力，成为以资产管理和银保为主 导，全价值链的领先金融服务集团。 截至 2018 年 6 月末，中国东方资管总资产 10754.74 亿元， 较年初增长 9.71%；总负债为 9475.64 亿元，股东权益合计 1279.09 亿元，营业收入 397.74 亿元，较同期增长 11.29%。净 利润为 50.99 亿元，资产负债率为 88.11%。综合收益总和为 43.44 亿元。 五． 2018 年第 4 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 5 期封闭式净值型理财产品 （22M） 报告截止日：2018 年 12 月 31 日 编制单位： 兴业银行 资 产 单位：元 期末余额 期初余额 （2018 年 12 月 31 （2018 年 9 月 30 日） 日） 资产： 银行存款 结算备付 金 存出保证 金 期末余额 （2018 年 12 月 31 日） 期初余额 （2018 年 9 月 30 日） 短期借款 0.00 0.00 0.00 0.00 负债及持有人权益 负债： 14,740,694.17 7,472,455.55 0.00 0.00 交易性金融负债 0.00 0.00 衍生金融负债 交易性金 融资产 其中：股 票投资 基 金投资 债 券投资 资 产支持证券 投资 同 业借出投资 理 财投资 衍生金融 资产 买入返售 金融资产 应收证券 清算款 500,000,000.00 500,000,000.00 卖出回购金融资 产款 0.00 0.00 0.00 0.00 应付证券清算款 0.00 0.00 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 0.00 0.00 应付管理人报酬 174,190.26 72,763.02 0.00 0.00 应付托管费 964.67 9,095.46 500,000,000.00 500,000,000.00 870,948.14 363,813.78 0.00 0.00 应付交易费用 0.00 0.00 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利润 0.00 0.00 应收利息 883,879.77 800,122.20 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 0.00 0.00 负债合计 1,046,103.07 445,672.26 实收资本 503,000,000.00 503,000,000.00 未分配利润 11,578,470.87 4,826,905.49 0.00 0.00 所有者权益合计 514,578,470.87 507,826,905.49 负债和所有者权 益总计 515,624,573.94 508,272,577.75 应收申购 款 递延所得 税资产 其他资产 应付销售服务费 递延所得税负债 所有者权益： 0.00 0.00 资本公积 资产总计 515,624,573.94 508,272,577.75 附注：产品 份额净值 514,578,470.87 ，产品份额总额 503,000,000.00 份。 2. 利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 5 期封闭式净值型理财产品 （22M） 本报告期：2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 编制单位：兴业银 单位：元 行 项 目 行次 本期金额 本年累计金额 一、收入 1.利息收入 其中：存款利息收入 债券利息收入 资产支持证券利息收入 买入返售金融资产收入 其他利息收入 2.投资收益（损失以“-”填列） 其中：股票投资收益 基金投资收益 债券投资收益 资产支持证券投资收益 衍生工具收益 股利收益 3.公允价值变动收益（损失以“-”填列） 4.汇兑收益 5.其他收入（损失以“-”填列） 二、费用 1.管理人报酬 2.托管费 3.销售服务费 4.交易费用 5.利息支出 其中：卖出回购证券支出 6.其他费用 7.投资顾问费 8.行政服务费 三、利润总额 减：所得税费用 四、净利润 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 7,372,805.50 7,372,805.50 25,583.38 0.00 0.00 0.00 7,347,222.12 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 621,240.12 101,427.24 12,678.52 507,134.36 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,751,565.38 0.00 6,751,565.38 12,645,383.25 12,645,383.25 27,327.87 0.00 0.00 0.00 12,618,055.38 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,066,912.38 174,190.26 21,773.98 870,948.14 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11,578,470.87 0.00 11,578,470.87 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 5 期封闭式净值型理财产品 （22M） 本报告期：2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项 目 本期金额 实收产品 一、期初所有者权益（产品净值） 二、本期经营活动产生的产品净 值变动数（本期净利润） 未分配利润 所有者权益 503,000,000.00 4,826,905.49 507,826,905.49 0.00 6,751,565.38 6,751,565.38 三、本期产品份额交易产生的产 品净值变动数（净值减少以 “-”号填列） 其中：1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配 利润产生的产品净值变动（净值 减少以"-"号填列 五、期末所有者权益（产品净值） 项 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 503,000,000.00 11,578,470.87 514,578,470.87 目 上期金额 实收产品 一、期初所有者权益（产品净值） 二、本期经营活动产生的产品净 值变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产 品净值变动数（净值减少以 “-”号填列） 其中：1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配 利润产生的产品净值变动（净值 减少以"-"号填列 五、期末所有者权益（产品净值） 未分配利润 所有者权益 0.00 0.00 0.00 0.00 4,826,905.49 4,826,905.49 503,000,000.00 0.00 503,000,000.00 503,000,000.00 0.00 0.00 0.00 503,000,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 503,000,000.00 4,826,905.49 507,826,905.49 六． 投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 资产类型 现金 货币市场工具 合计 占比 2.85% 97.15% 100.00% 上述资产组合中，各类资产投资比例在协议约定的范围 内。 2. 报告期末杠杆融资情况 无。 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 货币市场工具 资产名称 同业借款 20180612001 资产面额 占比 500,000,000.00 97.15% 兴业银行股份有限公司 2019 年 1 月 10 日