兴业银行“万利宝-聚利”2018年第3期封闭式净值型理财产品(北京专属) 201....docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品(北 京专属) 2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一. 目录 一. 二. 三. 四. 五. 目录..........................................................................................................................1 重要提示 ..................................................................................................................1 产品基本情况 ...........................................................................................................1 产品收益表现 ...........................................................................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析 .......................................................................2 1. 资产负债表 ...........................................................................................................3 2. 利润表 ..................................................................................................................4 3. 所有者权益（产品净值）变动表...........................................................................5 七. 投资组合情况 ...........................................................................................................6 1. 报告期末产品资产组合情况 ..................................................................................6 2. 报告期末杠杆融资情况 .........................................................................................6 3. 报告期末资产持仓前十基本信息...........................................................................6 二. 重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财 网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三. 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财 产品(北京专属) 1K118013 C1030918000805 封闭式 报告期末产品份额总额 投资目标 4.32193 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 当前业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.00% 本产品具有低风险、固定收益特征 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 四. 产品收益表现 报告期内，本产品年化收益率为 4.95%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值表现具体如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 产品累计净值 1.0278 1.0278 产品资产净值 444,208,625.25 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款资产，融资人为太平石化金融租 赁有限责任公司。同业借款是指金融机构之间开展的 3 年期以下 银行间资金借贷，用以补足准备金和季节性资金需求。本理财产 品投资标的为发行人凭借自身信用在我行拆借的固定收益同业 借款。 太平石化金融租赁有限责任公司是经中国银监会批准，由太 平人寿保险有限公司和中国石油化工集团公司共同设立的金融 机构，注册资本 50 亿元。太平石化金融租赁定位以石化产业链 为主线，重点发展石油化工、装备制造、交通运输节能环保等领 域的融资租赁业务，着力推动石油石化相关产品的转型升级，支 持石油石化行业相关中小企业发展。 截至 2018 年 12 月，公司总资产 483.76 亿元，总负债 424.72 亿元，股东权益合计 59.02 亿元。营业收入 7.68 亿元， 净利润 2.68 亿元，资产负债率 88.8%，净资产收益率 4.52%。 六. 2019 年第 1 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品(北 京专属) 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 报表名 称 报表类型 资产负债表 日报 2019-03-31 报表日期 万利宝聚利 2018 第 3 期业 机构名 称 币种 人民币 资产 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 绩基准 4.95% 理财产品代码 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 资产 银行存款 拆出资金 17,667,931.66 11,866,886.00 0.00 0.00 427,070,000.00 427,070,000.00 负债和所有 者权益 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 0.00 0.00 债 0.00 0.00 衍生金融负债 0.00 0.00 0.00 0.00 拆入资金 卖出回购金融 0.00 0.00 衍生金融 资产 北京 交易性金融负 交易性金 融资产 理财产品名称 负债 存出保证 金 1K118013 资产款 应付管理人报 0.00 0.00 酬 731,767.62 412,063.32 0.00 0.00 应付托管费 24,392.46 13,735.56 365,884.84 206,032.24 买入返售 金融资产 可供出售 金融资产 应付销售服务 0.00 0.00 费 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 应收款项 类投资 持有到期 投资 应收利息 711,143.73 709,016.66 应付利润 0.00 0.00 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 其他资产 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 1,122,044.92 631,831.12 实收资金 432,193,000.00 432,193,000.00 资本公积 0.00 0.00 未分配利润 12,134,030.47 6,821,071.54 损益平准金 0.00 0.00 444,327,030.47 439,014,071.54 445,449,075.39 439,645,902.66 负债合计 所有者权益： 资产总 计 所有者权益 合计 负债和所有 445,449,075.39 439,645,902.66 者权益总计 2. 利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品(北 京专属) 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 项目 本期金额 一、收入 5,803,172.73 1.利息收入 5,803,172.73 其中：存款利息收入 37,727.73 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 拆出资金利息收入 5,765,445.00 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2.投资收益（损失以“-”填列） 0.00 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 可供出售金融资产 0.00 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 490,213.80 1．管理人报酬 319,704.30 2．托管费 10,656.90 3．销售服务费 159,852.60 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 5,312,958.93 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品(北 京专属) 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 6,821,071.54 439,014,071.54 0.00 5,312,958.93 5,312,958.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 432,193,000.00 12,134,030.47 444,327,030.47 变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 项目 上期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 二、本期经营活动产生的产品净值 变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 所有者权益合计 432,193,000.00 二、本期经营活动产生的产品净值 五、期末所有者权益（产品净值） 未分配利润 未分配利润 所有者权益合计 432,193,000.00 1,408,008.05 433,601,008.05 0.00 5,413,063.49 5,413,063.49 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 432,193,000.00 6,821,071.54 439,014,071.54 七. 投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 稳利 1 号 F 款资产类型 占总资产比例 现金 3.93% 货币市场工具 96.07% 合计 100.00% 上述资产组合中，各类资产投资比例在协议约定的范围内。 2. 报告期末杠杆融资情况 无。 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 货币市场工具 资产名称 同业借款 20180508-太平石化金 租 资产面额 占比 427,070,000.00 96.07% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 10 日