兴业银行“万利宝-聚利”2018年第3期封闭式净值型理财产品（10M） 2018年第4季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品 （10M） 2018 年第 4 季度报告 2018 年 12 月 31 日 一． 目录 一． 目录.......................................................................1 二． 产品基本情况...............................................................1 三． 产品收益/净值表现..........................................................2 五． 2018 年第 4 季度财务会计报告 ................................................3 1. 资产负债表 .................................................................3 2. 利润表 .....................................................................5 3. 所有者权益（产品净值）变动表 ...............................................5 六． 投资组合情况...............................................................6 1. 报告期末产品资产组合情况 ...................................................6 2. 报告期末杠杆融资情况 .......................................................7 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 ...............................................7 二． 产品基本情况 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 投资目标 兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理 财产品（10M） 9K118003 C1030918000769 封闭式净值型 4.3453 亿份 在保持理财资产的低风险的前提下，力争实现业绩比较 基准的投资回报。 投资策略 固定期限，低风险，低估值波动的稳健投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.11% 本产品具有低风险、高流动性的特征。 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 三． 产品收益/净值表现 报告期内，本产品年化收益率为 5.1%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值具体表现如下： 估值日期 2018/12/29 产品份额净值 1.02503 产品累计净值 1.02503 产品资产净值 445,404,471.22 四． 报告期内产品的投资策略和运作分析 本理财产品投资于同业借款，借款人为国银金融租赁股份有 限公司。同业借款指的是商业银行面向非银金融机构开展的人民 币借贷业务，是非银金融机构募集资金的一项常用金融工具。 国银金融租赁股份有限公司的前身为深圳租赁有限公司，于 1984 年 12 月 25 日经中国人民银行深圳经济特区分行批准、并 经深圳特区工商行政管理局登记成立，注册资本人民币 5000 万 元，股东为中国租赁有限公司。1999 年底，经人民银行批准， 深圳租赁有限公司由 11 家公司增资改组为深圳金融租赁有限公 司。改组后公司注册资本为人民币 30821 万元，之后经过多次增 资扩股，注册资本增至人民币 71570.7 万元。 2008 年，国家开发银行和海航集团分别以现金形式向公司增 资 67.69293 亿元和 5.15 亿元，公司注册资本增至 80 亿元，国 家开发银行持股 88.9466%，是公司控股股东。2008 年 5 月 20 日， 更名为国银金融租赁有限公司。 公司于 2015 年 9 月 28 日改制为股份有限公司，即国银金融 租赁股份有限公司。国银金融租赁股份有限公司于成立时注册股 本为人民币 9,500,000,000 元，包括 9,500,000,000 股股份，每 股面值为人民币 1.00 元，唯一控股股东国家开发银行持有约 88.95%的股份。 2016 年 7 月 11 日，该公司正式在香港联交所主板挂牌上市。 截至 2018 年 6 月 30 日，国银金租总资产达人民币 2099.82 亿元，总负债 1870.17 亿元，股东权益合计 229.66 亿元。营业 收入 61.698 亿元，实现净利润人民币 11.18 亿元，年化平均资 产总值回报率 1.13%，年化平均权益回报率 9.83%；公司资本充 足率 12.44%，不良资产率 0.79%，拨备覆盖率 286.53%。 五． 2018 年第 4 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品 （10M） 报告截止日：2018 年 12 月 31 日 编制单位： 兴业银行 资 产 单位：元 期末余额 (2018 年 12 月 31 日) 期初余额 (2018 年 9 月 30 日） 资产： 银行存 负债及持有人权益 期末余额 (2018 年 12 月 31 日) 期初余额 (2018 年 9 月 30 日） 0.00 0.00 负债： 12,559,517.82 6,425,255.47 短期借款 款 结算备 付金 存出保 证金 交易性 金融资产 其中：股 票投资 0.00 0.00 卖出回购金融资 产款 0.00 0.00 0.00 应付证券清算款 0.00 0.00 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 0.00 0.00 应付管理人报酬 433,340.18 214,289.10 资产支持 证券投资 0.00 0.00 应付托管费 833.35 10,765.24 同业借出 投资 433,500,000.00 433,500,000.00 845,011.44 417,862.80 0.00 0.00 应付交易费用 0.00 0.00 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利润 0.00 0.00 745,556.41 675,647.63 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 0.00 0.00 负债合计 1,279,184.97 642,917.14 实收资本 434,530,000.00 434,530,000.00 未分配利润 10,995,889.26 5,427,985.96 0.00 0.00 所有者权益合计 445,525,889.26 439,957,985.96 负债和所有者权 益总计 446,805,074.23 440,600,903.10 基金投资 债券投资 理财投资 衍生金 融资产 买入返 售金融资 产 应收证 券清算款 应收利 息 应收股 利 应收申 购款 递延所 得税资产 其他资 产 0.00 0.00 交易性金融负债 0.00 0.00 衍生金融负债 433,500,000.00 433,500,000.00 0.00 应付销售服务费 递延所得税负债 所有者权益： 0.00 0.00 资本公积 资产总计 446,805,074.23 440,600,903.10 附注：产品 份额净值 445,525,889.26 ，产品份额总额 434,530,000.00 份。 2. 利润表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品 （10M） 本报告期：2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 行 项 目 本期金额 本年累计金额 次 一、收入 1 6,225,004.88 12,295,907.98 1.利息收入 2 6,225,004.88 12,295,907.98 其中：存款利息收入 3 21,137.91 23,041.31 债券利息收入 4 0.00 0.00 资产支持证券利息收入 5 0.00 0.00 买入返售金融资产收入 6 0.00 0.00 其他利息收入 7 6,203,866.97 12,272,866.67 2.投资收益（损失以“-”填列） 8 0.00 0.00 其中：股票投资收益 9 0.00 0.00 基金投资收益 10 0.00 0.00 债券投资收益 11 0.00 0.00 资产支持证券投资收益 12 0.00 0.00 衍生工具收益 13 0.00 0.00 股利收益 14 0.00 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”填列） 15 0.00 0.00 4.汇兑收益 16 0.00 0.0 5.其他收入（损失以“-”填列） 17 0.00 0.00 二、费用 18 657,101.58 1,300,018.72 1.管理人报酬 19 219,051.08 437,859.87 2.托管费 20 10,901.86 21,548.15 3.销售服务费 21 427,148.64 840,610.70 4.交易费用 22 0.00 0.00 5.利息支出 23 0.00 0.00 其中：卖出回购证券支出 24 0.00 0.00 6.其他费用 25 0.00 0.00 7.投资顾问费 26 0.00 0.00 8.行政服务费 27 0.00 0.00 三、利润总额 28 5,567,903.30 10,995,889.26 减：所得税费用 29 0.00 0.00 四、净利润 30 5,567,903.30 10,995,889.26 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 3 期封闭式净值型理财产品 （10M） 本报告期：2018 年 10 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 项 目 本期金额（2018 年 12 月 31 日） 实收资本 未分配利润 所有者权益 一、期初所有者权益（产品净值） 434,530,000.00 5,427,985.96 439,957,985.96 二、本期经营活动产生的产品净值变动数（本期净 0.00 5,567,903.30 5,567,903.30 利润） 三、本期产品份额交易产生的产品净值变动数（净 0.00 0.00 0.00 值减少以“-”号填列） 其中：1.产品申购款 0.00 0.00 0.00 2.产品赎回款 0.00 0.00 0.00 四、本期向产品份额持有人分配利润产生的产品净 0.00 0.00 0.00 值变动（净值减少以"-"号填列 五、期末所有者权益（产品净值） 434,530,000.00 10,995,889.26 445,525,889.26 项 目 上期金额（2018 年 9 月 30 日） 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 0.00 二、本期经营活动产生的产品净值变动数（本期净 0.00 利润） 三、本期产品份额交易产生的产品净值变动数（净 434,530,000.00 值减少以“-”号填列） 其中：1.产品申购款 434,530,000.00 2.产品赎回款 0.00 四、本期向产品份额持有人分配利润产生的产品净 0.00 值变动（净值减少以"-"号填列 五、期末所有者权益（产品净值） 434,530,000.00 六． 投资组合情况 1. 报告期末产品资产组合情况 资产类型 现金 占比 2.81% 货币市场工具 97.19% 合计 100.00% 未分配利润 所有者权益 0.00 0.00 5,427,985.96 5,427,985.96 0.00 434,530,000.00 0.00 434,530,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5,427,985.96 439,957,985.96 上述资产组合中，各类资产投资比例在协议约定的范围 内。 2. 报告期末杠杆融资情况 无。 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 货币市场工具 资产名称 同业借款 20180601001 资产面额 占比 433,500,000.00 97.19% 兴业银行股份有限公司 2019 年 1 月 10 日