2023年惠民县商务局行政处罚自由裁量基准.doc

一、单用途商业预付卡管理行政处罚自由裁量标准 一般：属初次违 责令限期改正， 《单用途商业预 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 付卡管理办法（试 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 行）》第三十六条 的。 发卡企业 发卡企业违反本办法 较重：属 2 次违 责令限期改正， 在开展单用途 第七条规定的，由违 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 8 卡业务之日起 3 法行为发生地县级以 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 0 日内未按规定 上地方人民政府商务 的。 款。 办理备案的。 主管部门责令限期改 严重：社会影响 正；逾期仍不改正的， 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 处以 1 万元以上 3 万 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 元以下罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 企业违反本办法第十 的。 四条至第二十二条规 发卡企业 较重：属二次违 责令限期改正， 定的，由违法行为发 或售卡企业未 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 9 生地县级以上地方人 履行公示告知 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 民政府商务主管部门 义务的。 的。 款。 责令限期改正；逾期 严重：社会影响 仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 企业违反本办法第十 的。 发卡企业 四条至第二十二条规 较重：属二次违 责令限期改正， 或售卡企业未 定的，由违法行为发 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 10 留存购卡人及 生地县级以上地方人 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 其代理人有关 民政府商务主管部门 的。 款。 信息的。 责令限期改正；逾期 严重：社会影响 仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 第三十七条第一 责令限期改正， 发卡企业 经责令其限期改 款 发卡企业或售卡 法， 处以 1 万元以上 1. 或售卡企业保 企业违反本办法第十 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 存购卡人信息 11 四条至第二十二条规 的。 不够 5 年或非 定的，由违法行为发 较重：造成一定 责令限期改正， 法向第三方提 生地县级以上地方人 社会危害， 经责令其 处以 1.6 万元以上 供信息的。 民政府商务主管部门 限期改正但逾期仍 2.4 万元以下的罚 责令限期改正；逾期 未改正的。 款。 仍不改正的，处以 1 严重：社会影响 责令限期改正， 万元以上 3 万元以下 恶劣，经 3 次以上责 处以 2.4 万元以上 罚款。 令其限期改正但逾 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 企业违反本办法第十 的。 发卡企业 四条至第二十二条规 较重：属二次违 责令限期改正， 或售卡企业未 定的，由违法行为发 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 12 执行大额购卡 生地县级以上地方人 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 银行转账和信 民政府商务主管部门 的。 款。 息登记规定的。责令限期改正；逾期 严重：社会影响 仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 企业违反本办法第十 的。 四条至第二十二条规 发卡企业 较重：属二次违 责令限期改正， 定的，由违法行为发 或售卡企业未 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 13 生地县级以上地方人 执行限额发卡 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 民政府商务主管部门 规定的。 的。 款。 责令限期改正；逾期 严重：社会影响 仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 企业违反本办法第十 的。 发卡企业 四条至第二十二条规 较重：属二次违 责令限期改正， 或售卡企业未 定的，由违法行为发 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 执行预付卡有 14 生地县级以上地方人 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 效期规定，或未 民政府商务主管部门 的。 款。 提供配套服务 责令限期改正；逾期 的。 严重：社会影响 仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 对使用单 第三十七条第一 一般：属初次违 责令限期改正， 15 用途卡购买商 款 发卡企业或售卡 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 品后退货的，发 企业违反本办法第十 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 卡企业或受理 企业未执行退 卡资金管理规 定的。 四条至第二十二条规 的。 定的，由违法行为发 较重：属二次违 责令限期改正， 生地县级以上地方人 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 民政府商务主管部门 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 责令限期改正；逾期 的。 款。 仍不改正的，处以 1 严重：社会影响 责令限期改正， 万元以上 3 万元以下 恶劣，经 3 次以上责 处以 2.4 万元以上 罚款。 令其限期改正但逾 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 第三十七条第一 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 发卡企业 企业违反本办法第十 的。 或售卡企业未 四条至第二十二条规 较重：属二次违 责令限期改正， 依单用途卡章 定的，由违法行为发 法， 经责令其限期改 处以 1.6 万元以上 16 程或协议约定 生地县级以上地方人 正但逾期仍未改正 2.4 万元以下的罚 提供退卡服务，民政府商务主管部门 的。 款。 或未存留退卡 责令限期改正；逾期 严重：社会影响 人有关信息的。仍不改正的，处以 1 责令限期改正， 恶劣，经 3 次以上责 万元以上 3 万元以下 处以 2.4 万元以上 令其限期改正但逾 罚款。 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：未履行公 责令限期改正， 第三十七条第一 示义务，经责令其限 处以 1 万元以上 1. 款 发卡企业或售卡 期改正但逾期仍未 6 万元以下的罚款。 发卡企业 企业违反本办法第十 改正的。 或售卡企业终 较重：未履行公 四条至第二十二条规 责令限期改正， 止兑付未到期 定的，由违法行为发 示义务，无提供免费 处以 1.6 万元以上 单用途卡，但未 经责令其 17 生地县级以上地方人 退卡服务， 2.4 万元以下的罚 提供免费退卡 民政府商务主管部门 限期改正但逾期仍 服务或未履行 款。 责令限期改正；逾期 未改正的。 相关公示义务 仍不改正的，处以 1 严重：社会影响 的。 责令限期改正， 万元以上 3 万元以下 恶劣，经 3 次以上责 处以 2.4 万元以上 罚款。 令其限期改正但逾 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 第三十七条第一 责令限期改正， 经责令其限期改 款 发卡企业或售卡 法， 处以 1 万元以上 1. 企业违反本办法第十 正但逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 发卡企业 四条至第二十二条规 的。 较重：造成一定 责令限期改正， 预收资金余额 定的，由违法行为发 18 经责令其 处以 1.6 万元以上 超过规定比例 生地县级以上地方人 社会危害， 的行为。 民政府商务主管部门 限期改正但逾期仍 2.4 万元以下的罚 款。 责令限期改正；逾期 未改正的。 仍不改正的，处以 1 严重：社会影响 责令限期改正， 万元以上 3 万元以下 恶劣，经 3 次以上责 处以 2.4 万元以上 罚款。 令其限期改正但逾 3 万元以下的罚款。 期仍未改正的。 一般：属初次违 责令限期改正， 法， 经责令其限期改 处以 1 万元以上 1. 第三十七条第二款 正后逾期仍未改正 6 万元以下的罚款。 发卡企业违反本办法 的。 发卡企业 第二十四条至第二十 责令限期改正， 未实行资金存 七条、第三十一条规 较重：属二次违法， 处以 1.6 万元以上 19 管制度，存管资 定的，由备案机关责 经责令其限期改正 2.4 万元以下的罚 金低于规定比 令限期改正；逾期仍 但逾期仍未改正的。 款。 例的。 不改正的，处以 1 万 严重：社会影响恶 元以上 3 万元以下罚 责令限期改正，处 劣，经 3 次以上责令 款。 以 2.4 万元以上 3 其限期改正但逾期 万元以下的罚款。 仍未改正的。 一般：属初次违法，责令限期改正，处 第三十七条第二款 经责令其限期改正 以 1 万元以上 1.6 发卡企业违反本办法 但逾期仍未改正的。万元以下的罚款。 发卡企业未确 第二十四条至第二十 责令限期改正， 较重：属二次违法， 定资金存管账 七条、第三十一条规 处以 1.6 万元以上 经责令其限期改正 20 户，未与存管银 定的，由备案机关责 2.4 万元以下的罚 但逾期仍未改正的。 行签订资金存 令限期改正；逾期仍 款。 管协议的。 不改正的，处以 1 万 严重：社会影响恶 责令限期改正，处 元以上 3 万元以下罚 劣，经 3 次以上责令 以 2.4 万元以上 3 款。 其限期改正但逾期 万元以下的罚款。 仍未改正的。 一般：属初次违法，责令限期改正，处 第三十七条第二款 经责令其限期改正 以 1 万元以上 1.6 发卡企业违反本办法 但逾期仍未改正的。万元以下的罚款。 第二十四条至第二十 较重：属二次违法，责令限期改正，处 发卡企业未按 七条、第三十一条规 经责令其限期改正 以 1.6 万元以上 2. 规定填报上一 21 定的，由备案机关责 但逾期仍未改正的。4 万元以下的罚款。 季度单用途卡 令限期改正；逾期仍 业务情况的。 严重：社会影响恶 不改正的，处以 1 万 责令限期改正，处 劣，经 3 次以上责令 元以上 3 万元以下罚 以 2.4 万元以上 3 其限期改正但逾期 款。 万元以下的罚款。 仍未改正的。 一般：造成重大损 责令限期改正，处 发卡企业未在 失，能立即向备案机 以 1 万元以上 1.6 境内设立相适 第三十八条 发卡企 关报告的。 万元以下的罚款。 应的单用途卡 业违反本办法第二十 较重：造成重大损 责令限期改正，处 业务处理系统，九条规定，造成重大 22 失，未能立即向备案 以 1.6 万元以上 2. 或当业务系统 损失的，由备案机关 机关报告的。 4 万元以下的罚款。 发生重大故障 处以 1 万元以上 3 万 严重：造成重大损失 责令限期改正，处 时未立即向备 元以下罚款。 的，金额较大、涉及 以 2.4 万元以上 3 案机关报告的。 面广的。 万元以下的罚款。