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兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品 2021年第一季度报告 理财产品管理人：兴银理财有限责任公司 理财产品托管人：兴业银行股份有限公司 报告送出日期：2021年4月22日 1/6 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 目 § 一. 重要提示 § 二. 产品基本信息 § 三. 产品收益表现 § 四. 产品投资经理简介 § 五. 报告期内产品投资策略 § 六. 投资组合情况 1. 报告期末资产组合情况 2. 报告期末杠杆融资情况 3. 投资组合的流动性风险分析 4. 报告期末资产持仓前十基本信息 5. 报告期间关联交易情况 6. 投资账户信息 2/6 录 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 § 一. 重要提示 1. 温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3. 兴银理财有限责任公司保留对所有文字说明的最终解释权。 4. 投资组合情况（期末资产组合情况、杠杆比例、资产前十持仓等）详情请理财持有人登录网银后进行查询。 § 二. 产品基本情况 产品名称 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品 产品代码 9K212002 全国银行业理财信息登记系统登记编码 Z7002020000145 产品运作方式 开放式 产品募集方式 公募 报告期末产品份额总额 229,563,481.13份 业绩比较基准 业绩报酬计提起点 投资币种 人民币 风险等级 R3 产品管理人 兴银理财有限责任公司 产品托管人 兴业银行股份有限公司 4.5% 下属子产品的产品简称 下属子产品的产品代码 报告期末下属子产品的产品份额总数 安愉乐享2号A（业绩报酬计提起 点4.5%） 9K212102 194,686,481.13 安愉乐享2号B（业绩报酬计提起 点4.5%） 9K212202 34,877,000.00 3/6 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 § 三. 产品收益表现 产品9K212002自起息日以来，累计净值增长率为1.1890%，年化累计净值增长率为2.2962%。 产品9K212102自起息日以来，累计净值增长率为1.1810%，年化累计净值增长率为2.2808%。 产品9K212202自起息日以来，累计净值增长率为1.2330%，年化累计净值增长率为2.3812%。 报告期末，产品净值表现具体如下： 产品代码 估值日期 产品份额净值 产品累计净值 产品资产净值 9K212002 2021年3月31日 1.01189 1.01189 232,292,103.77 9K212102 2021年3月31日 1.01181 1.01181 196,985,133.41 9K212202 2021年3月31日 1.01233 1.01233 35,306,970.36 § 四. 产品投资经理简介 朱轶伦先生，金融学硕士,英国格拉斯哥大学国际金融专业硕士研究生毕业,上海财经大学计算机科学与技术本科,具 有基金从业资格。曾在长信基金管理有限责任公司担任量化研究支持系统管理员、量化投资部研究员、量化专户投资 部投资经理和长信利泰灵活配置混合型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、长信利发债券型证券投资基金 、长信先利半年定期开放混合型证券投资基金、长信颐天平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、长信先 优债券型证券投资基金和长信睿进灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年4月29日至2020年6月23日任长信 稳进资产配置混合型基金中基金(FOF)基金经理。 § 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 回顾2021年一季度，权益市场的表现在春节前后出现了比较大的分化，春节前利好权益市场有如下几个因素，一是市 场流动性相对较为宽松，二是等待发行的新发基金只数和规模体量也比较大，三是国内外市场共振，标普和纳斯达克 指数接连创了新高，唯一比较大的风险点是国内权益市场的估值水平在历史上处于高位，因此春节前权益市场基金重 仓股大幅上涨，但节后估值因素变成权益市场最核心的影响因素，以食品饮料、医药和新能源等为代表的基金重仓股 票大幅回落，创业板指数和沪深300指数回落也较为显著，春节前表现较为平庸的中证500指数在节后也表现的相对抗 跌，银行等顺周期板块表现相对较为抗跌。而在债券市场中，AAA和AA+信用债利差压缩到相对较低的位置。 展望2021年二季度，权益方面我们认为在经过一季度的大幅回落，短期内权益基金继续大幅回落的概率较低，短期内 对权益基金相比三月而言可以相对乐观一些，而债券方面，AAA和AA+信用利差被压缩到较低的位置，因此短期来看利 率债的性价比反而更高一些，整个组合在短期内会在防止风险的基础上积极参与权益和债券市场的机会，使得整个组 合的收益更加稳健。 4/6 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 § 六. 投资组合情况 1.报告期末产品资产组合情况 序号 资产类型 直接投资占比（%） 间接投资占比（%） 1 现金及存款 7.16 7.79 2 买入返售金融资产 0.00 0.27 3 债券投资 47.76 62.19 4 权益投资 27.80 29.74 5 衍生品 0.00 0.01 6 委外投资 17.28 0.00 总计 100.00 100.00 2.报告期末杠杆融资情况 报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的40%，本产品总资产未超过该产品净资产规模的140%，符合产 品协议对本产品杠杆比例的要求。 3.投资组合的流动性风险分析 流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额 持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来 资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。 为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做 好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。 报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理 ，报告期内未发生流动性风险。 4.报告期末资产持仓前十基本信息 序号 资产名称 资产面额 占产品资产净值的比例（%） 1 鹏扬泰林1号集合资产管理计划 47,514,967.21 21.78 2 永赢沪深300A（007538.OF） 7,883,710.98 5.05 3 21厦国贸控MTN001 10,000,000.00 4.32 5/6 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品2021年第一季度报告 4 21鄂交投MTN001 10,000,000.00 4.31 5 20民泰02 10,000,000.00 4.26 6 东方红稳健精选A（001203.OF） 3,214,997.75 2.24 7 东方红策略精选A（001405.OF） 3,843,906.19 2.24 8 东方红配置精选A（005974.OF） 3,975,965.14 2.23 9 安信新趋势C( 001711.OF ) 4,805,800.19 2.23 10 上投摩根安裕回报A（004823.OF） 3,769,700.63 2.23 5.报告期间关联交易情况 5.1 理财产品在报告期末投资关联方发行、承销的证券的情况 产品代码 资产名称 资产面额（元） 承销商/发行人 无 5.2 理财产品在报告期内其他关联交易 产品代码 资产名称 资产面额（元） 交易类型 关联方名称 交易类型 关联方名称 无 5.3 理财产品在报告期内中的重大关联交易 产品代码 资产名称 资产面额（元） 无 6.投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 1 托管账户 051010100101090655 兴银理财安愉乐享2号混合类净值型理财产品 兴银理财有限责任公司 2021年4月22日 6/6