“珠联璧合(1301期14)”人民币理财产品2014年3月资产配置报告.doc

“珠联璧合(1301 期 14)”人民币理财产品 2014 年 3 月资产配置报告 尊敬的投资人： 我行于 2013 年 3 月 27 日至 2013 年 4 月 2 日发行了“珠联 璧合（1301 期 14）”人民币理财产品，该产品风险等级为中低级， 基本信息如下： 品种 期限 珠联璧合 1301 期 14 35 天 A 款、B 款 63 天 A 款、B 款 91 天 A 款、B 款 180 天 364 天 经测算可能达到年 化收益率（%） 4.45-4.55 4.75-4.85 4.85-4.95 4.65-4.75 4.75-4.85 发行量（万元） 123855 63889 140978 52880 17632 截至 3 月 31 日，本理财产品各期限所配置资产明细如下： 期限 364 天 匹配资产 代码 数量（万元） 13 杭州 SMECNII001 051302014 2000 09 海投债 098069 1000 12 常州 SMECNII002 051202002 2500 09 扬城建债 0980121 530 12 贵阳次级债 1220029 10000 同业借款 2000 本期理财所配置债券资产的基本信息请参考中国货币网 http://www.chinamoney.com.cn/，债券的票面利 率是债券发行时的利率，并不代表理财配置债券资产时的实际利率。 一、本期产品发行基本情况分析 本期产品为我行 2013 年“珠联璧合（1301 期 14）”理财产 品，包含 35 天、63 天、91 天、180 天、364 天共 5 个期限，发 行量为 399234 万。 二、匹配资产分析 本期理财产品所匹配的债券资产为资质好、流动性、偿付能力较 强的债券。所匹配的同业资产的交易对手方为我行长期合作的大型优 质金融机构，所有该类资产投资量均控制在该金融机构在我行的授信 范围之内。目前 35 天产品、63 天产品、91 天产品、180 天产品已 顺利兑付。 南京银行股份有限公司