兴业银行“万利宝-聚利”2018年第8期净值型理财产品” 2019年第1季度报告.docx

兴业银行“万利宝-聚利”2018 年第 8 期净值型理财产品” 2019 年第 1 季度报告 2019 年 3 月 31 日 一. 目录 一. 二. 三. 四. 五. 六. 目录..........................................................................................................................1 重要提示 ..................................................................................................................1 产品基本信息 ...........................................................................................................1 产品收益表现 ...........................................................................................................2 报告期内产品的投资策略和运作分析 .......................................................................2 2019 年第 1 季度财务会计报告 ................................................................................3 1. 资产负债表 ...........................................................................................................3 2. 利润表 ..................................................................................................................4 3. 所有者权益（产品净值）变动表...........................................................................5 七. 投资组合情况 ...........................................................................................................6 1. 报告期末“万利宝-聚利”2018 年第 8 期资产组合情况...........................................6 2. 报告期末杠杆融资情况 .........................................................................................6 3. 报告期末资产持仓前十基本信息...........................................................................6 二. 重要提示 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2.理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财 网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3.兴业银行保留对所有文字说明的最终解释权。 三. 产品基本信息 产品名称 产品代码 全国银行业理财信息登记 系统登记编码 产品运作方式 报告期末产品份额总额 “万利宝-聚利”2018 年第 8 期净值型理财产品 9K118008 C1030918000774 封闭式 1.9198 亿份 本产品投资于西部信托创设的信托计划，信托计划用于 向底层资产融资人“山西兰花科技创业股份有限公司”发 放信托贷款。 本产品在严格控制风险的前提下，通过对国内外宏观经 济、政策环境、市场利率走势和资金供求的深入分析， 对信用主体信用风险、流动性风险、利率风险进行分析 研判，力争获取超额收益。 本产品将采取利率策略、信用策略，通过对国内宏观经 济环境、周期性行业及市场供需情况进行分析及预判， 以获取超额收益。 兴业银行一年期定期存款利率(1.95%)+3.15%，即【5.1%】 本产品具有低风险、高稳定性的特征。 兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司 投资目标 投资理念 投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 管理人 托管人 四. 产品收益表现 产品成立以来，年化收益率率为 5.11%，达到业绩比较基准。 报告期末，产品净值表现具体如下： 估值日期 2019/3/29 产品份额净值 产品累计净值 1.01609 1.01609 产品资产净值 195,069,565.83 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 本产品投资于西部信托创设的信托计划，信托计划用于向底 层资产融资人“山西兰花科技创业股份有限公司”发放信托贷款。 山西兰花科技创业股份有限公司是山西省首家煤炭类上市公司 和晋城市唯一的上市公司，经过几年的快速发展，已由一个单一 的煤炭企业发展成为以煤炭开采为主，集煤炭、化肥、精细煤化 工等多元产业于一体的现代化企业。 该公司 2018 年的主要经营目标：实现煤炭产量 804 万吨， 尿素 96 万吨，二甲醚 25.5 万吨，己内酰胺 10.5 万吨，产销基 本平衡；实现销售收入 85 亿元，实现利润 8.5 亿元；安全环保 实现平稳运行。2018 年在煤炭市场稳步运作的情况下，公司紧紧 抓住主导产品价格上涨的有利契机，严守安全和环保两条红线， 持续深化管理创新，提升规范运作水平，科学高效组织生产，严 格控制成本费用支出，积极推进重点工程项目建设，企业经营发 展总体保持平稳健康运行，呈现稳中向好、稳中提质的高质量发 展态势，截止 2018 年 9 月末（上市公司未对外公司 2018 年 12 月末数据），申请人总资产达到 2522402 万元，总负债达到 1456416 万元，营业利润达到 117691 万元，净利润达到 89262 万元，资产负债率达到 57.74%。整体负债率规模较同行业水平 较低，财务杠杆水平尚合理。 六. 2019 年第 1 季度财务会计报告 1. 资产负债表 会计主体：“万利宝-聚利”2018 年第 8 期净值型理财产品 报告截止日：2019 年 3 月 31 日 报表名 称 资产负债表 报表类型 日报 2019-03-31 报表日期 万利宝聚利 2018 年第 8 期 机构名 称 币种 人民币 资产 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） (比较基准 理财产品代码 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 资产 银行存款 9K118008 理财产品名称 5.10%) 负债和所有者 权益 期末余额 (2019 年 3 月 31 日） 期初余额 （2018 年 12 月 31 日） 0.00 0.00 负债 5,486,076.85 2,499,933.04 拆入资金 存出保证 交易性金融负 金 0.00 0.00 债 0.00 0.00 拆出资金 0.00 0.00 衍生金融负债 0.00 0.00 0.00 0.00 423,448.90 100,479.40 5,102.20 368.20 310,323.48 73,636.08 交易性金 卖出回购金融 0.00 融资产 0.00 衍生金融 资产款 应付管理人报 资产 0.00 0.00 酬 0.00 0.00 应付托管费 买入返售 金融资产 可供出售 应付销售服务 190,000,000.00 190,000,000.00 0.00 0.00 应交税费 0.00 0.00 0.00 0.00 应付利息 0.00 0.00 应收利息 378,692.84 377,521.97 应付利润 0.00 0.00 应收股利 0.00 0.00 其他负债 0.00 0.00 其他资产 0.00 0.00 应付赎回款 0.00 0.00 738,874.58 174,483.68 实收资金 191,980,000.00 191,980,000.00 资本公积 0.00 0.00 未分配利润 3,145,895.11 722,971.33 损益平准金 0.00 0.00 195,125,895.11 192,702,971.33 195,864,769.69 192,877,455.01 金融资产 费 应收款项 类投资 持有到期 投资 负债合计 所有者权益： 资产总 计 所有者权益合 计 负债和所有者 195,864,769.69 192,877,455.01 权益总计 2. 利润表 会计主体：“万利宝-聚利”2018 年第 8 期净值型理财产品 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 项目 本期金额 一、收入 2,987,314.68 1.利息收入 8,495.44 其中：存款利息收入 8,495.44 存出保证金利息收入 0.00 债券利息收入 0.00 拆出资金利息收入 0.00 买入返售金融资产收入 0.00 其他利息收入 0.00 2,978,819.24 2.投资收益（损失以“-”填列） 其中：贵金属 0.00 交易性金融资产 0.00 衍生工具收益 0.00 2,978,819.24 可供出售金融资产 交易性金融负债 0.00 应收款项类投资 0.00 持有到期投资 0.00 其他投资收益 0.00 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 0.00 4.汇兑损益 0.00 5.其他收入（损失以“-”号填列） 0.00 二、费用 564,390.90 1．管理人报酬 322,969.50 4,734.00 2．托管费 236,687.40 3．销售服务费 4．利息支出 0.00 其中：卖出回购金融资产支出 0.00 拆入资金利息支出 0.00 其他利息支出 0.00 5．其他费用 0.00 6.资产损失 0.00 2,422,923.78 三、利润总额 3. 所有者权益（产品净值）变动表 会计主体：“万利宝-聚利”2018 年第 8 期净值型理财产品 本报告期：2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 编制单位：兴业银行 单位：元 项目 本期金额 实收资本 一、期初所有者权益（产品净值） 二、本期经营活动产生的产品净值 变动数（本期净利润） 三、本期产品份额交易产生的产品 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 未分配利润 所有者权益合计 191,980,000.00 722,971.33 192,702,971.33 0.00 2,422,923.78 2,422,923.78 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 191,980,000.00 五、期末所有者权益（产品净值） 项目 3,145,895.11 195,125,895.11 上期金额 实收资本 0.00 0.00 0.00 722,971.33 722,971.33 191,980,000.00 0.00 191,980,000.00 191,980,000.00 0.00 191,980,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 191,980,000.00 722,971.33 192,702,971.33 二、本期经营活动产生的产品净值 变动数（本期净利润） 净值变动数（减少以“-”号填列） 其中： 1.产品申购款 2.产品赎回款 四、本期向产品份额持有人分配利 润产生的产品净值变动数 五、期末所有者权益（产品净值） 所有者权益合计 0.00 一、期初所有者权益（产品净值） 三、本期产品份额交易产生的产品 未分配利润 七. 投资组合情况 1. 报告期末“万利宝-聚利”2018 年第 8 期资产组合情况 稳利 1 号资产类型 现金 非标准化债权资产 合计 占总资产比例 2.79% 97.21% 100.00% 上述投资组合中，各类资产投资比例在协议约定的范围内。 2. 报告期末杠杆融资情况 无。 3. 报告期末资产持仓前十基本信息 资产类型 信托贷款 资产名称 北方信托-山西兰花科技创业股份有限公司 信托贷款 资产面额 190,000,000.00 占比 97.21% 兴业银行股份有限公司 2019 年 4 月 10 日