兴业银行“现金宝-添利1号”净值型理财产品 2020年年度报告.docx

兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 理财产品管理人：兴业银行股份有限公司 理财产品托管人：兴业银行股份有限公司 报告送出日期：2021 年 5 月 14 日 1/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 目 录 § 一. 重要提示 § 二. 产品基本信息 § 三. 产品收益表现 § 四. 产品投资经理简介 § 五. 报告期内产品投资策略 § 六. 理财托管机构报告 § 七. 审计报告 § 八. 投资组合情况 1. 报告期末资产组合情况 2. 报告期末杠杆融资情况 3. 投资组合的流动性风险分析 4. 报告期末资产持仓前十基本信息 5. 报告期间关联交易情况 6. 投资账户信息 2/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 § 一. 重要提示 1. 温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关 信息。 3. 兴业银行股份有限公司保留对所有文字说明的最终解释权。 4. 投资组合情况（期末资产组合情况、杠杆比例、资产前十持仓等）详情请理财持有人登录网银后进行查询。 § 二. 产品基本情况 产品名称 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 产品代码 90318011 全国银行业理财信息登记系统登记编码 C1030918000502 产品运作方式 开放式 产品募集方式 公募 报告期末产品份额总额 233,305,184,274.80 份 业绩比较基准 人民银行七天通知存款利率 投资币种 人民币 风险等级 R1 产品管理人 兴业银行股份有限公司 产品托管人 兴业银行股份有限公司 3/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 § 三. 产品收益表现 报告期内，本产品 90318011 七日年化收益率均值 3.0637%。同期业绩比较基准如下： 产品代码 适用期间 业绩比较基准 90318011 2020-01-01 至 2020-12-31 人民银行七天通知存款利率 报告期末，产品收益具体如下： 估值日期 万份收益 七日年化收益率 产品资产净值 2020 年 12 月 31 日 0.8199 2.9260% 233,305,184,274.80 § 四. 产品投资经理简介 闫思聪先生，澳大利亚新南威尔士大学硕士，CFA，FRM，CPA。2009 年加入兴业银行总行，历任资金营运中心代 客财富管理处产品经理、资产管理部产品研发处投资经理、产品研发处副处长，具备近 10 年的银行大型开放式理财 产品投资组合管理及流动性管理经历，积累了丰富的产品管理经验。2018 年起担任“现金宝添利 1 号”净值型理财 产品投资经理。 § 五. 报告期内产品的投资策略和运作分析 1、宏观经济及市场情况 2020 年在新冠疫情和经济修复的主线下，债市一年内经历了一波三折的走势：年初至 4 月在疫情冲击下货币政 策加码宽松，债市收益率一路下行至历史低位；5 月起由于国内疫情控制情况良好、基本面逐渐修复，政策基调转向 带动债市迅速调整；下半年起银行负债压力增加，同业存单持续提价带动短端利率快速上行，债市回吐利好。11 月 的永煤违约事件进一步催化债券市场的走熊，信用利差迅速走阔并将恐慌情绪传导至利率市场，10 年国债收益率一 度突破 3.35%，创下年内新高；12 月央行持续净投放呵护跨年资金面，短端利率大幅回落，债市基本回到疫情前水 平。 展望 2021 年，后疫情时代的经济修复和政策回归将是市场的主题，而经济恢复的速度和结构、政策退出的节奏 与力度，会进一步影响债市的微观结构。宏观经济因强基数驱动，大概率呈现前高后低的趋势，当前债券市场已经处 于一轮利率上行的尾部，市场对利率见顶已经有一致性预期，实体经济、通胀和社融高点相继出现的节奏错位，可能 会进一步加剧债市波动。 2、前期运作回顾 报告期内（2020.1.1-2020.12.31），本产品始终将保持流动性安全和防范信用风险作为第一要务，通过稳健的 投资风格实现相对稳定的收益。年初疫情爆发，居民非必要性消费支出减少，导致大量零售客户资金涌入。面对上半 年资产利率的快速下行，在资产组合配置上，我们通过提高产品杠杆率，吸收低成本负债的方式维持组合收益率。下 半年股市向好，客户资金被股市分流，导致产品规模下降。面对下半年市场利率的快速调整，在投资策略上，我们采 用以中高评级信用债、abs 为主的票息策略，同时在市场震荡上行期间，积极把握利率债、同业存单的交易性机会。 临近年末，我们以保证产品跨年流动性安全为首要任务，积极融入短期跨年资金，顺利跨年。 4/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 3、后期投资策略 下阶段本产品依然会保持安全性和流动性优先、兼顾收益性的稳健投资策略，为客户创造稳定的收益回报。我们 会深入研究分析宏观经济运行规律和利率走势，综合考量各投资品种的风险收益特征，并结合即将颁布的《关于规范 现金管理类理财产品管理有关事项的通知》的相关要求，在此基础上自上而下地制定科学有效的投资策略。同时，持 续关注市场情况，精准把握投资时点，在市场调整到位时择机而动，以持有到期的票息策略为主、杠杆策略为辅，提 高组合静态收益；同时控制组合久期，在短久期、中高评级品种中挖掘投资机会，增厚产品收益。 具体来看，当前债券市场利率面临调整压力，投资策略上以中短久期、票息策略为主，在投资品种的选择上，综 合考虑利率债、存单、存款及高等级信用债等品种的收益性和流动性，遴选优质投资标的。具体投资操作上，利率品 种会适当关注市场过度调整时的波段建仓机会，信用债则以中高等级为主、严格规避信用风险。流动性管理方面，密 切关注春节和一季度末两个关键时点，动态监测产品申购赎回数据，提前部署流动性安排，全力保证产品流动性安 全。 § 六. 理财托管机构报告 报告期内，托管人严格遵守《商业银行理财业务监督管理办法》及相关法律法规规定、理财产品托管协议约定， 诚实信用、谨慎勤勉地履行了托管人义务，不存在损害理财产品投资者利益的行为。 报告期内，托管人根据国家有关法律法规规定、理财产品托管协议的约定，对管理人在本理财产品的投资运作、 资产净值的计算、收益的计算、理财产品费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本 理财产品投资者利益的行为。 托管人认真复核了本报告中的净值表现、投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 § 七. 审计报告 本产品聘请毕马威会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所依据中国注册会计师审计准则对本产品的财务报表， 包括 2020 年 12 月 31 日的资产负债表，2020 年度的利润表和理财产品净值变动表以及相关财务报表附注进行了审 计，并出具了审计报告。 § 八. 投资组合情况 1.报告期末产品资产组合情况 5/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 序号 资产类型 直接投资占比（%） 间接投资占比（%） 1 现金及存款 15.77 -- 2 债券投资 84.23 -- 总计 100.00 -- 2.报告期末杠杆融资情况 报告期末本产品债券回购融资余额未超过净资产规模的 40%，本产品总资产未超过该产品净资产规模的 140%，符 合产品协议对本产品杠杆比例的要求。 3.投资组合的流动性风险分析 流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财 份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能 带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。 为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情 况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。 报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行 管理，报告期内未发生流动性风险。 4.报告期末资产持仓前十基本信息 序号 资产名称 资产面额 占产品资产净值的比例（%） 1 建设银行（深圳分行）活期存款 15,600,000,000.00 6.69 2 20 进出 12 3,750,000,000.00 1.60 3 18 渤海银行 02 2,470,000,000.00 1.06 4 19 进出 03 2,340,000,000.00 1.00 5 20 进出 03 2,060,000,000.00 0.86 6 存放同业 20200903001 2,000,000,000.00 0.86 7 15 农发 12 1,850,000,000.00 0.80 8 20 江苏银行 CD070 1,800,000,000.00 0.77 9 18 中铁股 ABN001 优先 1,670,000,000.00 0.72 6/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 10 18 农发 09 1,650,000,000.00 0.71 5.报告期间关联交易情况 5.1 理财产品在报告期末投资关联方发行、承销的证券的情况 产品代码 资产名称 资产面额（元） 承销商/发行人 90318011 18 建信租赁债 02 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 厦门银行 03 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 建元 8A1_bc 450,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 浙旅游 SCP001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 京城建 SCP001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 百联集 SCP003 130,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 上实 SCP001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 桐乡城投 SCP003 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 赣高速 PPN002 120,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 宁河西 PPN002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 石国投 CP001 250,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 深能南京绿色 ABN001 优先 02 36,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 深能南京绿色 ABN001 优先 03 84,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 华发大湾 ABN003 优先 120,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 汇鑫 ABN002 优先 400,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 中国华融债 01(品种一) 990,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 北部湾 MTN002 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 南宁城投 MTN001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 17 余姚城投 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 7/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 18 厦门市政 MTN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 苏交通 MTN002 170,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 西永 MTN002 110,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 平安租赁 MTN001 70,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 太钢 MTN001 160,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 吴中经发 MTN001 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 如樾 1A 51,000,000.00 浙江省能源集团有限公司 90318011 18 兴业租赁债 01 680,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 华夏租赁 01 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 华夏租赁 01 190,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 兴业消费金融债 01 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 中国水务 SCP001 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 海宁皮革 SCP001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 青岛国信 SCP003 230,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 宜兴城投 PPN001 10,000,000.00 宜兴市城市发展投资有限公司 90318011 20 宁河西 CP002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 蔷薇沐风 ABN002 优先 267,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 惠兴 ABN001 优先 A1 140,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 宿迁交通 MTN001 50,000,000.00 宿迁市交通产业集团有限公司 90318011 16 陕有色 MTN001 100,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 华虹集团 MTN001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 南京高新 MTN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 新盛建设 MTN001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 广州高新 MTN001 90,000,000.00 兴业银行股份有限公司 8/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 18 万科 MTN001 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 市北高新 MTN002 170,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 顺丰泰森 MTN001 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 国药租赁 MTN002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 中石油 MTN002 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 镇江城建 MTN001 70,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 厦门银行 02 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 九江银行绿色金融 02 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 武汉航空 SCP001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 嘉兴滨海 SCP002 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 陕西水务 CP001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 鄂联投 CP001 100,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 中铁保理 ABN002 450,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 南京医药 ABN001 优先 A 304,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 华电绿色（疫情防控债） ABN001 优先 155,136,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 皖投集 MTN001 170,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 象屿 MTN002 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 太不锈 MTN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 泸州窖 MTN002 110,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 平安不动 MTN001 230,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 芙蓉城投 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 闽高 01 30,000,000.00 福建发展高速公路股份有限公司 90318011 11 中信集 MTN3 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 温州交运(疫情防控债)SCP001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 9/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 20 苏国资 SCP002 200,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 鲁金 SCP002 130,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 宿迁交通 SCP002 30,000,000.00 宿迁市交通产业集团有限公司、 兴业银行股份有限公司 90318011 20 宁德国投 CP001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 中建国际 CP001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 建发地产 MTN001 160,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 川发展 MTN001 100,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 高速路桥 MTN001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 中广核租 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 甘国投 MTN002 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 闽投 MTN004 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 伊利实业 MTN001 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 建信租赁债 01 1,600,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 柳钢集团 SCP005 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 渝水务 SCP001 300,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 港兴港投 SCP002 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 平安不动 SCP007 250,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 青岛城投 PPN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 宁河西 PPN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 淮北矿 CP001 200,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 湖北文旅(疫情防控债)CP001 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 昌吉国投 CP001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 安吉租赁 ABN002 优先 A 81,895,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 蔷薇沐风 ABN003 优先 267,000,000.00 兴业银行股份有限公司 10/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 20 惠兴 ABN001 优先 A2 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 天津轨交 MTN001 170,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 福州城建 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 伊犁财通 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 伊犁财通 MTN002 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 17 滁州城投 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 太钢 MTN002 110,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 河钢集 MTN005 170,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 金隅 MTN002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 国开投 MTN001A 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 哈城投债 MTN001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 临空港投 MTN002 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 厦门银行 01 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 海峡银行 01 445,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 兴业租赁债 02 430,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 兴业租赁债 03 530,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 苏通 SCP001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 佛燃能源 SCP001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 中交城投 SCP001 90,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 杭金投 SCP005 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 光明房产 SCP001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 福州城建 PPN002 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 宜兴城投 PPN003 40,000,000.00 宜兴市城市发展投资有限公司 90318011 20 杭实投 CP001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 11/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 20 中建上海 ABN001 优先 A1 4,551,600.00 兴业银行股份有限公司 90318011 14 并龙城 MTN001 130,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 北部湾 MTN001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 17 甘国投 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 福清国资 MTN001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 豫高管 MTN001 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 鲁能源 MTN001 130,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 沪临港 MTN001 75,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 河钢集 MTN010 220,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 太钢 MTN003 320,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 津能源 MTN001 160,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 苏国信 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 惠山国投 MTN001 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 安踏体育 MTN001 250,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 兴业租赁债 01 140,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 建发地产 PPN001 46,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 南京浦口 PPN007 10,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 福新能源 ABN001 优先 20,559,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 龙岩交通 MTN001 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 兖矿 MTN003 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 津城建 MTN006 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 徐矿 MTN002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 津能源 MTN001 70,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 武夷投资 MTN003 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 12/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 90318011 18 九江绿色债 01 300,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 建信租赁债 03 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 佛山建投 SCP001 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 广汽商贸 SCP001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 宿迁交通 SCP001 110,000,000.00 宿迁市交通产业集团有限公司、 兴业银行股份有限公司 90318011 20 新希望 SCP004 100,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 青岛城投 PPN002 110,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 宁河西 CP001 30,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 华发大湾 ABN002 优先 120,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 16 晋焦煤 MTN001 270,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 17 鲁能源 MTN001 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 津城建 MTN005 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 广州地铁 MTN003 40,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 广州高新 MTN002 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 汉江国资 MTN003 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 伊犁财通 MTN002 100,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 建发地产 MTN001 90,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 豫高管 MTN005 60,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 19 泸州窖 MTN001 380,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 成华旧城 MTN001 200,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 泰安城乡 MTN002 20,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 20 滨江房产 MTN003 80,000,000.00 兴业银行股份有限公司 90318011 18 越秀集团 GN002 50,000,000.00 兴业银行股份有限公司 5.2 理财产品在报告期内其他关联交易 13/14 兴业银行“现金宝-添利 1 号”净值型理财产品 2020 年年度报告 产品代码 资产名称 资产面额（元） 交易类型 关联方名称 90318011 20 闽高 01 30,000,000.00 买入 福建发展高速公路股份有限公 司 90318011 19 宜兴城投 PPN001 10,000,000.00 买入 宜兴市城市发展投资有限公司 90318011 18 宜兴城投 PPN003 40,000,000.00 买入 宜兴市城市发展投资有限公司 90318011 16 宿迁交通 MTN001 50,000,000.00 买入 宿迁市交通产业集团有限公司 90318011 20 宿迁交通 SCP002 30,000,000.00 买入 宿迁市交通产业集团有限公司 90318011 20 宿迁交通 SCP001 110,000,000.00 买入 宿迁市交通产业集团有限公司 资产面额（元） 交易类型 关联方名称 5.3 理财产品在报告期内中的重大关联交易 产品代码 资产名称 无 6.投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 1 托管账户 051010100100562656 兴业银行理财托管专户现金宝添利 1 号净值型理 财产品 兴业银行股份有限公司 2021 年 5 月 14 日 14/14