附件2：理财销售行为规范.doc

理财销售行为规范 一、银行员工向客户推荐产品或提供服务时应严格按照 身份验证要求，对客户身份进行核实。 二、银行员工应妥善保管带有客户信息的申请资料，不 得随意摆放客户信息资料。 三、银行员工销售理财产品，应向客户充分披露信息和 揭示风险，严禁向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品。 四、严禁银行员工代客户办理业务或代客保管重要物品。 五、严禁银行员工擅自以银行或个人名义与客户签订任 何形式的理财协议、承诺书或建立私人委托理财关系。 六、银行员工向客户推介产品时，应严格区分代销产品 与银行自营产品，告知客户查询我行在售产品信息的途径。 七、银行员工向客户推荐产品或提供服务时，严禁代替 客户抄录有关风险提示确认语句，或在有关合同、风险揭示 书等文件上代替客户签名。 八、银行员工向客户推介产品时，严禁向客户承诺保本 保收益或以任何形式夸大或变相夸大理财产品的预期收益 及以往业绩。 九、银行员工向客户推介产品须在理财专区录音录像。